普通投资者，如何做到反洗钱 反恐怖融资反逃税？
什么是反洗钱？
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗等犯罪所得及收益的来源和性质的洗钱活动。
什么是反恐怖融资？
反恐怖融资是指打击和防范以下恐怖融资行为：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
什么是反逃税？
反逃税是指打击纳税人违反税法规定不缴或少缴税款的非法行为，逃税的主要表现有：伪造、涂改、销毁帐册、票据或记帐凭证，虚报、多报费用和成本，少报或不报应纳税所得额或收入额，隐匿财产或采用不正当手段骗回已纳税款等。
为什么要反洗钱、反恐怖融资、反逃税？
洗钱、恐怖融资和逃税已经成为全球性公害，跨境洗钱、恐怖融资和逃税的资金规模庞大，威胁世界金融秩序和经济发展。对这些行为进行打击，有助于加强打击国际国内各类经济犯罪特别是洗钱、涉众型经济犯罪、涉税违法犯罪以及暴力恐怖活动，保护人民群众合法权益和国家安全稳定。
作为投资者，如何做到反洗钱、反恐怖融资、反逃税？
1.选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障您身份资料和交易信息的安全。选择安全可靠，严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。
2.主动配合金融机构进行客户身份识别
在金融机构办理业务时出示身份证件、填写身份信息、配合身份确认、回答合理提问。他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件。身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。
3.不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件，可能会出现被他人借用您的名义从事非法活动、协助他人完成洗钱和恐怖活动、成为他人金融诈骗活动的替罪羊、声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损等负面结果。
4.不要出租或者出借自己的金融账户
金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是反洗钱资金监测和案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都有可能利用您的账户从事洗钱和恐怖融资活动。因此，不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
5.不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
举报洗钱活动，维护社会公平正义
为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
人民银行阳江中心支行反洗钱举报电话：0662-3410479
安信证券阳江安宁路营业部反洗钱业务电话：0662-3200026
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