打击商业诈骗有利器 工行“融安e信”显威力

为有效打击金融诈骗，早在2013年时，工行运用大数据和信息化技术，率先在国内银行界研发投产外部欺诈风险信息系统，并逐步完善升级为“融安e信”外部风险信息服务平台。

自工行“融安e信”在惠州推出以来，获得了大量签约客户的赞同和认可，该产品既可使企业在目前金融市场信用风险缺失的情况下避免或减少资金损失，又可以保障企业内部运作的安全，成为了打击商业诈骗的利器。

近日，工行惠州分行的一名客户就成功运用“融安e信”有效防范了一起商业诈骗。

据悉，这家企业是一家专业玉器制造企业，今年早些时候，惠州工行客户经理与该企业进行业务洽谈时发现了该公司的一个困惑：对一些新开展业务合作的单位不熟悉、也不太了解，担心客户的信用问题，不知是否应该开展业务合作。

客户经理听到此信息后，立即向企业推荐和使用了工行的“融安e信”业务。其后，公司在办理一笔大额合同预付款转账业务之前，其财务人员通过企业网银的“融安e信”业务服务平台查询对方账户信息，发现对方账户被纳入最高院失信执行人名单中，立刻引起该企业财务人员的警觉，并立刻向其公司高层人员报告。

经过该企业再度调查核实，发现对方公司疑点颇多，企业管理人员立刻授权财务人员中止办理该笔转账业务，从而使该企业避免了可能带来的资金损失风险。之后经过企业各方面的深入调查，最终确定对方公司实为空壳公司，“融安e信”为该企业成功堵截了一笔商业诈骗交易。

据该客户反映，“融安e信”为其日常分销交易提供了一道安全屏障，提高了交易对手的货款回笼率，降低了该企业的坏账，使其资金运营更加顺畅。文/张昕

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