搭建孵化平台助本土金融人才创新创业 市理财师协会助力惠州打造珠江口东岸金融强市

协会核心领导。

协会部分理事合影。

专注普惠金融，爱财猫在前行。

弘安资管高尔夫球队成立仪式。

钜安投资。

金融是经济发展的血液。《惠州市现代服务业发展“十三五”规划》提出，惠州市要打造珠江口东岸金融强市。在惠州市理财师协会会长袁怀志看来，金融强市需具备三个层次的能力：对财富的创造力、对财富的吸引力以及对财富的运用力。“当前，惠州对财富的创造力势如破竹，如何将其留住并实现财富的保值增值，是摆在我们眼前的考题。市理财师协会正由此应运而生。”

“"理财，帮助生活更美好"是我们共同的目标。”袁怀志表示，以“服务理财师，服务社会”为宗旨，协会聚集了来自惠州本地银行、证券、保险等金融机构且具有多年从业经验的金融人士，通过打造两大金融活动大赛品牌、开展三大社会公益项目，助推理财师和本土金融平台发展，打造惠州民间金融企业标杆。未来5年，市理财师协会将致力于实现 “两个一批、三个一百”的目标，助力惠州打造珠江口东岸金融强市，建设绿色化现代山水城市。

市场

专业理财缺口大，理财师协会成立

近几年来，惠州个人可投资资产总额迅速增长，财富管理时代已经来临，然而却出现了理财观念与财富增长未能相适应的现象：人在辛苦工作，钱在躺着睡觉。新财富管理时代的理财观念急需普及，民众投资理财知识和技能亟待增强，然而，传统理财的多样性和互联网金融的高收益让不少投资者无从下手，一个专业的理财师和一个靠谱的咨询平台显得尤为重要。

在这样的背景下，惠州市理财师协会应运而生。三年来，该协会以“服务理财师，服务社会”为宗旨，以“交流、提升、传播、引领”为使命，弘扬“取之有道，用之有法，理之有术”的理财文化，一步一个脚印，一年一个台阶，致力于打造创新型专业协会，服务百万惠州民众，实现 “理财——— 帮助生活更美好”的社会价值。

“如今，金融市场日渐成熟，理财工具持续创新，一个非专业的市民甚至理财师已经难于对金融投资工具做到面面俱到。”袁怀志介绍说，该协会是由从事金融理财工作或在金融理财岗位上拥有丰富经验、具有理财师资格证书的专业人士自愿组成的非营利性社会团体法人，会员来自惠州本地银行、证券、保险等金融机构，同时还成立了专家顾问委员会，目前共组成了一百多人的会员队伍，其中理事成员30个，专家顾问41个，合作企业35个。

这群优秀的理财师将以此为平台，普及市民科学理财、合理配置资产、防范金融风险，促进惠州市金融理财市场健康发展。与此同时，该协会成立以来，为助推理财师和本土金融平台发展，做了许多不懈的努力，其中推动成立广东弘安资产管理有限公司（简称“弘安资管”）和惠州腾盛互联网金融服务有限公司 （简称“腾盛-爱财猫平台”）及惠州钜安投资管理有限公司（简称钜安投资）三大实体公司就是其代表之作。

特色

“两大品牌三大活动”提升软实力

在搭建平台增强硬实力的同时，市理财师协会还苦练内功提升软实力。目前，该协会成功打造了两大金融活动大赛品牌。一是通过“精英理财师大赛”培养发掘优秀金融人才，搭建自我展示的专业平台，彰显惠州理财师的专业实力。二是“优秀理财案例评选活动”，通过以点带面的科普理财实际案例，让更多家庭打理财产时能够对号入座进行资产配置。

“这些优秀的理财师是协会践行普惠金融的中坚力量，具备良好的专业素养，那么，如何让他们如何把金融知识、理财知识传播出去，以更有效的方式带给惠州民众呢？”惠州市理财师协会会长袁怀志表示，基于这样的考虑，协会将从会员中优先选拔打造一批优秀的专业金融讲师，组成协会的专业讲师团队。近日，首期讲师培训班已开班，首批培训学员共30人。

在践行普惠金融之路上，协会开展的三大社会公益项目也有声有色：“大学生金融精英班”协助高校为惠州金融行业培养基础金融服务人才，首届由50名有兴趣从事金融行业的学生组成，市理财师协会合作企业负责人每周定期到学校交流授课，以后该模式还将扩展到其他高等院校；“理财师俱乐部”帮助理财师深入交流提升，掌握实现财富自由的知识技能；“公益理财进万家”加强普惠金融教育与宣传，包括三年来深入企业和社区开展30多场理财讲座，在《惠州日报》刊登专栏，在惠州腾盛互联网金融服务有限公司（简称“腾盛-爱财猫平台”）进行民众金融知识宣传和投资技能普及提升等，将金融知识普及到寻常市民生活中。

导向

本土金融人才创新创业的孵化平台

在这幅以打造本土金融人才创新创业的孵化平台的蓝图中，市理财师协会自2013年9月25日成立以来，已按规划扎实走过打基础的三年，接下来的三年，将是协会稳步发展的关键三年。2017年协会将通过全力推动核心合作企业平台的建设来加强协会的硬实力，积极办好两个金融大赛和三个社会公益项目提升协会的软实力。目前，该协会还尝试探索和推动金融与文化产业的结合。

袁怀志表示，未来5年，市理财师协会将紧紧围绕“两个一批三个一百”的总目标积极推进：两个一批即打造一批惠州的知名理财专家，让综合能力强的优秀专业人士脱颖而出，做市民可靠、可信的专业顾问；筛选一批理财案例，让每个不同经济情况的家庭都能对号入座。三个一百即培养扶持100个年轻的核心理财师尽快成长并走向财务自由，更好引领并推动理财师从职称到职业的历史性转变；打造一个专业互联网金融服务平台为100万个人提供理财咨询服务，普及金融知识，助力惠州金融强市建设；打造一个具有引领性、100亿规模的财富管理平台，引导一部分惠州资金升级为金融资本，分享资本收益的更好机会。

值得一提的是，目前协会着力打造了三个专业平台：引领资本作用的资产管理平台 （广东弘安资产管理有限公司）；提升理财师专业能力，引导服务客户的互联网金融理财服务平台（惠州腾盛互联网金融服务有限公司）；推动金融资产有效流动和金融资源合理配置的专业机构平台 （惠州钜安资产管理有限公司）。三个平台组成了以资本、资源、资产为主线的多层次金融产业服务平台，弥补了惠州专业金融服务平台的空白，从实处推动了惠州理财行业的稳步前行。

“这三大实体企业在协会平台上孵化成功，成为了惠州市金融人才创新创业的榜样。”袁怀志介绍说，弘安是以企业股权为核心的金融工具的运用，在资本运作方面提供了良性示范平台。腾盛爱财猫打造互联网+理财的金融服务平台，在理财师和民众之间搭起桥梁，无缝对接，打造新型的一站式综合理财服务平台。惠州钜安投资管理有限公司则是整合资源，促进金融资产配置与流通。三大平台正是契合当前大众创业、万众创新的时代潮流。

孵化成功的三大实体企业简介

弘安资管

私人定制财富管理平台

在中国，一批批通过制造加工业和房地产富裕起来的高净值人群，迷失在经济革新的浪潮中，正在考虑通过投资获得财富持续的增长。而在金融圈流传着这样一句话：人无股权不富！还有一种预言：未来的富翁都是来自于股权投资。由此可见，股权投资是当今中国最赚钱、盈利能力最强的投资模式之一。

而现阶段的惠州，在系统、专业的财富管理服务领域中，是空白的。承载着为投资人赢取财富的使命，广东弘安资产管理有限公司（以下简称“弘安资管”）于2014年12月18日应运而生（注册资本人民币1亿元），致力成为惠州本地财富服务领域的龙头企业，以专业化道路引领惠州金融发展。

弘安资管是一家以股权投资、对冲基金、夹层投融资、并购重组和财富管理为主要业务的综合性资产管理公司。由惠州市理财师协会业内专家及北大、清华资本班优秀实业家发起组建，以“诚信、共享、专业、引领”为核心价值观，“弘富安财，以才领财”为使命，致力于“打造全国领先的私人定制财富管理平台”！

弘安资管能为高净值客户的资产保值增值和产业资本的转型升级提供全方位的投资服务和一体化的投融资解决方案，主要涵盖互联网金融、节能环保、新能源、新兴医疗、文化传媒、消费升级等领域；已投项目辐射全国各地，包括“美味不用等”、“微影时代”、“智慧树”等。

此外，弘安资管已成功发行多只自主研发的基金产品：惠州本土资管研发的首支封闭型基金——— 《弘安1号私募投资基金》、《弘安卓越1号私募证券投资基金》及《弘安稳固1号私募投资基金》。

这得益于弘安资管拥有专业的精英团队，而且其战略合作伙伴是背靠深交所等多个大型国有企业强大资源优势的深圳前海海润国际并购基金管理有限公司（财富管理规模超过80亿元人民币）,并共同出资成立了合资公司——— 深圳前海海润弘安创新投资有限公司，为上市公司提供创新结构化设计的金融工具，灵活运用金融杠杆，服务上市企业的转型升级、促进市值快速稳健增长。

中国经济正在经历由传统制造业向高端制造业、服务业发展的转型阶段，这需要资本市场直接融资的支持。而弘安资管将是您的财富指南针，助您实现财富自由！

腾盛爱财猫

“互联网+理财”专注普惠金融

惠州腾盛互联网金融服务有限公司（以下简称“腾盛金服”）于2015年9月成立于广东省惠州市江北金融商圈，由惠州市理财师协会发起，致力于将互联网技术与金融创新结合，为理财师与用户搭建最便捷的一对一或多对一金融服务支持。

该公司的联合创始人团队是：惠州市理财师协会会长袁怀志，惠州市理财师协会秘书长、公司总裁黄翔浩，惠州经济职业技术学院财经学院院长王宏道。

在三位业内专家的丰富经验和精准把控下，腾盛金服探索出一种全新的发展模式——— 互联网+金融服务，既符合时代潮流，又能满足普惠金融需求，不限时空服务客户，为理财师提供丰富产品及各种展业工具，打造新型创业平台。每位平台注册理财师都有一位爱财猫的专属助理，协助理财师处理各种繁琐事务，使服务客户全程无忧。

经公司风控及多重筛选，腾盛金服旗下爱财猫平台已为理财师及用户精选出多款优质可靠的金融产品，性价比超高，产品服务涵盖保险、固收、融资等方面，打破传统职业壁垒，告别产品单一，为客户提供全方位的产品和咨询服务，同时与平台跨界合作合伙经营，分享多重经济效益。目前公司使用的风控模型为五级风控体系，包括展业管理、财务诊断、规划建议、数据分析、产品风控。

过去一年里，爱财猫立足于普惠金融、坚持“互联网+金融服务”的创新型发展思路，以助力普惠金融，普及科学理财为发展方向，以推动“理财专业化、服务百姓化、方案定制化”为使命，为众多市民提供了专业、便捷的普惠金融服务。

自2016年3月1日腾盛金服正式揭牌至今，腾盛爱财猫一直在努力，在改变，在完善，在飞跃，前进的步伐从未停止！

值得一提的是，爱财猫在理财师端和用户端同时发力，打通线上线下，为理财师与用户搭建起了一个便捷而又可信赖的一站式理财服务平台：理财师通过爱财猫平台实现了便捷的客服管理、高效展业及个人品牌推广等功能；用户通过爱财猫可以快速实现与专业理财师一对一咨询、免费学习、自主选购、资产管理等服务功能。当前，理财师、客户期待已久的“理财神器”等板块已基本开发完成，产品库也正在不断拓充中。

钜安投资

促进金融资产配置与流动

惠州钜安投资管理有限公司（以下简称“钜安投资”），是在央企混合制改革和资产证券化的大形势下，由惠州市理财师协会会长、副会长及专家顾问等共同发起成立的一家投资管理公司，集惠州高端专业金融管理团队于一体。

据悉，钜安投资定位于不良资产收购与处置专家，为银行、民间金融机构提供不良资产及债权的收购与处置服务；对民间金融机构进行风控培训指导，完善风控管理体制，充分保障债权人的合法权益，做安全有力的后端服务；为银行及民间金融机构提供专业的律师服务团队，提供诉讼融资、诉讼保全服务。

业务范围包括三大类：

一是提供完善的民间借贷风控管理系统。民间金融机构使用后可对抵押类房产业务防止第三方查封，实现快速回收借款本息，充分保障债权人的合法权益。

二是不良资产、债权收购与处置服务。钜安投资拥有一批专业的法律服务团队，为银行及民间金融机构提供不良资产、债权收购与处置服务，使金融机构可以最快3天内回收资金。

三是瀛诉宝产品。“您打官司我出钱”，为债权人提供免费的诉讼垫资服务，暨前期债权人为追讨债务，需要出的律师费、诉讼费等所有费用均由钜安投资先行垫付，同时提供完善的法律服务，使您追债无忧。

本版文字 本报记者周婷婷 通讯员潘攀

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