潮州工行认真加强“伪现金”交易洗钱风险管理工作
为进一步规范柜面现金存、取款业务办理流程，有效防控“伪现金”交易洗钱风险，潮州工行严格落实人民银行反洗钱工作要求，就进一步加强“伪现金”交易洗钱风险管理工作进行全面部署。
一、高度重视、加强部门协作。潮州工行高度重视该项工作，持续加强辖内尤其是重点网点和客户“伪现金”交易管理，严格防控“伪现金”交易洗钱及腐败交易风险。该行多个相关部门积极协调配合，高效组织做好监控“伪现金”交易的风险管理各项工作。
二、严格“伪现金”交易分级审批和大额取现预约管理。对于引导无效、坚持通过“伪现金”交易方式办理的客户，一是要按照反洗钱监管要求，由客户填写《现金存、取款业务背景调查表》，并根据该行网点实际管理模式落实网点分级审批权限；二是要严格执行人民银行大额现金支取预约管理制度，严禁营业网点虚假现金调拨操作。
三、强化业务培训，做好沟通引导。一是要求全辖网点组织对辖属员工的转培训工作，掌握相关常识和日常监测管理要求；二是对于客户触及“伪现金”交易的，要向客户详细说明“伪现金”交易监管要求，优先引导客户通过转账方式办理，从源头上防控“伪现金”交易洗钱风险。
四、规范业务操作，完善档案管理。对于坚持通过“伪现金”交易方式办理的客户，网点客服经理凭审批通过的《调查表》、再次核实客户身份无误后办理，并将《调查表》作为记账凭证附件，纳入业务会计档案进行管理，如遇客户不配合提供有关背景信息或交易双方有关背景信息核验不一致等异常情况，营业网点应拒绝办理。
五、做好大额及异常交易报告工作。对于反洗钱监控系统无法自动采集的大额现金交易，营业网点反洗钱监控系统内部协查岗人员需按照有关规定，通过反洗钱监控系统“大额报告新增”模块提交大额交易报告；对于客户坚持办理“伪现金”交易且缺乏正当理由的，需通过反洗钱监控系统“新增异常交易报告”模块提交异常交易报告。
工行
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