中山建行：压实主体责任，堵截买卖企业账户违法行为

“快快快，帮我把账户冻结起来！我被人骗了”。2020年11月10日14时15分，客户左某匆匆走进中山建行新濠头支行，焦急地要求柜员帮助控制其名下的企业账户。

据悉，左先生11月6日在工商部门注册了一家企业，昨日刚在该网点申请开立了基本存款账户。为什么时隔一日，该客户突然要求银行对其账户进行控制呢？原来，左先生此前曾加入一个名叫“找工作”的微信群，听群里人说注册企业并开立银行账户可以获得高额报酬。该群里有不少像他一样的年轻人，有人专门教大家如何注册企业、如何开立对公账户，还有人专门负责提供注册地址（据说有些地址根本不存在）。昨天，左先生来到中山建行一网点开完户，买家拿走账户资料后电话就关机了，还将左先生移出了微信群。左先生回去听人说这些账户可能是用于诈骗、赌博等违法活动，而自己名下的营业执照、公章、开户资料都在别人手中，随时可能被牵扯其中，一旦涉案恐将被公安机关追究法律责任，越想越担心，于是就出现了开头的一幕。

目前，买卖企业账户实施电信诈骗、洗钱等非法活动已形成产业链，犯罪分子对工商登记和银行开户流程非常熟悉，银行网点在受理开户申请时往往不容易发现异常情况。为加强企业银行账户管理，履行好企业银行账户合法合规管理的主体责任，中山建行严格落实账户实名制管理，加强客户开户意愿真实性审核，坚决杜绝买卖企业账户违法行为。首先，办理开户业务时，对企业法定代表人年龄偏小、职业为学生或无业人员的情况进行重点核实，因为此类人员往往是犯罪分子瞄准的目标和利用对象；第二，充分利用好相关系统监测功能，对系统提示的异常情况重点关注；第三，针对社会上一些年轻人法律意识淡薄，过于追求“快钱”易被利用的情况，加大企业开户风险提示。

在此，中山建行提醒广大客户：出租、出借、出售、购买银行账户是违法行为，请依法依规开立和使用银行账户！

（文/张萍萍专稿）

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