反洗钱典型案例警示
[摘要]安信证券阳江营业部反洗钱宣传月——
腐败洗钱
根据国家有关部门通报和反洗钱调查情况，腐败洗钱活动方式不断更新且更加隐蔽，具有以下特点：
一是一般不使用本人银行账户，多使用配偶、子女、近亲属或特定关系人的账户，倾向于在中小型银行开户、散存、转移赃款。二是通过银行等金融机构或地下钱庄转移赃款，用于购置房产、购买理财产品等。三是资金交易途径主要包括现金、转账、网上银行、电话银行等金融业务，涉及与证券基金公司、保险公司的资金往来，还有利用银行保险箱业务，藏匿贵金属和字画。四是受贿人在收受行贿资产后，为掩人耳目，授意行贿人帮助其将财产转移、隐匿至他人名下，受贿人及其近亲属或关系密切人需要时直接使用，无须承担风险。此类犯罪手法隐蔽性更强，给案件侦办的调查取证工作制造了更大的困难和障碍。
案例
2006年4月至2013年5月，时任广西壮族自治区崇左市某局局长梁某利用职务之便，收受他人贿赂、贪污公款并持有来源不明巨额财产，从2009年起，梁某将上述犯罪所得赃款交给其妻子王某管理。王某以亲戚及朋友蓝某、陆某等人名义在广西壮族自治区南宁市多家银行开立16个账户，购买理财产品进行投资，理财本金共计人民币2325.93万元，理财收益累计256.65万元。上述16个银行账户均为王某代理开立或陪同账户持有人本人到银行开立，全部银行卡均由王某设置密码并实际控制，账户内资金均非账户持有人所有或提供。
2015年7月22日，广西壮族自治区人民法院一审认定王某明知其丈夫交其保管的巨额资金来源与性质，仍利用他人名义开立多个账户，购买理财产品掩饰、隐瞒犯罪所得，判决王某犯洗钱罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币116万元。
非法集资洗钱
非法集资洗钱呈现以下特征：一是房地产、养老、科技开发等非法集资传统高发行业以外，投资理财、网络借贷、艺术品收藏等成为新的高发领域。二是犯罪分子不再单纯以高息为诱饵，而是设立与金融机构名称相近的空壳公司，并以类似的“金融”业务变相集资，极具欺骗性。三是利用职业融资团队通过包装企业、招募专业营销人员等职业化运作方式开展非法集资，提取高额“提成”，资金链断裂和风险跨区域传导加速。四是作案账户分工明确，收款账户“分散转入，集中转出”吸收转移集资款，中转账户“快进快出、频繁收付”过度分配集资款，返款账户“集中转入，分散转出”定期向投资者返本付息。
案例
2009年6月以来，黄某作为主要出资人，先后在福建省福州市和境外分别注册成立天某集团等三家公司，伙同其他核心犯罪成员，在明知天某集团没有其他盈利投资的情况下，大肆向社会公众非法集资，池某于2011年11月至2012年5月在黄某组建的公司任职，在明知黄某等人以高息向公众非法集资，并且无其他实际收益的情况下，仍提供个人名下2个银行账户协助转移非法集资犯罪所得资金人民币5699.6万元。
2015年9月16日，福建省福州市中级人民法院认定黄某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产；认定池某洗钱犯罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币300万元。
人民银行反洗钱监测分析中心举报电话：010-88092000
人民银行阳江中心支行反洗钱举报电话：0662-3410479
安信证券阳江安宁路营业部反洗钱业务电话：0662-3200026
安信证券
官方网站：www.essence.com.cn
手机证券：3g.essence.com.cn
全国客服：95517
深圳席位：A 271800 B 227399
上海席位：A 21908 B 90015
安信证券阳江安宁路营业部
地址：阳江市安宁路398号安信大厦 一、二层 咨询电话：3200055 3200066
安信证券阳春广场路营业部
地址：阳春市东湖广场妇女儿童活动中心2楼 咨询电话：8877026 8877013
安信证券阳江阳西营业部
地址：阳西县新城十六区西湖北路77、79号 咨询电话：5898280
安信证券阳江东门南路营业部
地址：阳江市东门南路388号阳光马德里花园13幢12、13号商铺
客服热线：0662-6661081
免责声明：本栏目所有观点仅代表分析师个人看法，不代表本报及安信证券阳江营业部观点，亦不构成投资的依据。据此入市，风险自担。股市有风险，入市需谨慎。
新闻推荐
阳春市口腔医院始终把社会效益放在优先位置