成功堵截一起风险事件
[摘要]广发银行阳江滨海支行
近日，两名男子携伴来广发银行阳江滨海支行办理业务，其中一名男子来到柜台开卡，并要求配发key盾。柜员接待客户后，发现另一男性一直站在办卡客户身后张望，柜员询问客户其身后男子是否为其家人，客户神色紧张称是其朋友。随后，柜员询问客户开卡的用途，客户一直朝着身后的男子张望，企图寻求帮助，两手一直摆弄手机，显得十分紧张，随后吞吞吐吐地表示开卡是用于海鲜生意交易。此时营业室主任询问客户其营业场所设在何地，经营时间有多久。客户面有难色，拒绝回答营业室主任提出的问题。
因客户身份证登记地非阳江地址，柜员提示客户，若外地户口开卡配发key盾用于生意往来，需提供营业执照等作为辅助资料，并再次强调开户必须是本人使用以及出租出借账户的风险性。客户声称知晓，犹豫一阵后便与同伴男子一起匆忙离开。
由于现在还有很多客户风险意识淡薄，将账户出租出借给他人使用，有可能对自己的信誉、资金造成重大影响和损失,且不排除还有被不法分子利用前往银行开户的可能。银行柜员作为风险把关的第一线，办理业务时更加不能粗心大意，核对客户信息时不能流于形式，风险意识应时刻放在首位，不能让任何不法分子有可乘之机。长期以来，广发银行阳江分行持续开展风险防控教育培训，不断强化员工风险防范意识，提升风险防控能力，为高质量发展提供了坚强保障。许家仁
新闻推荐
本报讯（记者/陈海涛）“所有移动手机号，积分将于今天清零，请写短信HF50发送至10658999，即可积分兑换话费，立马到账。”近日，不少...