狠抓防范打击非法集资 非法放贷金融诈骗工作
[摘要]邮政储蓄银行阳江市分行
为切实规范金融秩序，响应监管要求，邮储银行阳江市分行在全辖范围内积极开展防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗系列活动。
完善内控机制，防范风险滋生
建立辖内员工行为排查机制。完善了《中国邮政储蓄银行阳江市分行员工行为排查工作实施细则》，并开展员工行为排查工作“回头看”和员工行为集中排查等工作，进一步加强辖内员工行为管理，通过征信排查、民事信息排查、工商信息排查、司法信息排查及员工行内账户大额频繁可疑交易信息排查，充分排查潜在风险隐患，并建立好异常人员及关注人员台账，定期监控重点人员异常行为情况，对员工涉黑、涉恶、涉案行为以及可能诱发涉黑、涉恶、涉案行为进行全方位排查，排查率100%。
建立行内制度梳理和制度评估机制。对标监管要求，针对当前非法集资、非法放贷、金融诈骗形势和自身风险状况，每季度对行内现有制度进行评估并优化，提高制度执行质效。
建立和完善金融监测预警系统。利用行内的合规管理系统、反洗钱系统、建立数据模型等监测预警信息系统技术手段，对涉嫌非法集资、非法放贷、金融诈骗等可疑资金进行监测预警。日常能通过加强账户管理监测预警，在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，严格对各类账户交易可疑资金异动情况进行分析识别。
密切协同配合，加强司法协助
成功与公安机关涉案账户资金网络查控平台上线对接工作。在网络查控平台对接上采取“总对总”的方式，由总行牵头建设协查查控综合管理系统。目前已完成人行公安部网络查控系统、银监会公安部网络查控系统的上线工作。
提高金融诈骗识别能力，提醒网点基层员工为客户办理业务时要做到“多看一眼、多问一句、多对一遍”，发现情况可疑，立刻对客户进行风险提示，对明显可疑的转汇款，如客户不听劝阻，网点人员应拨打110请示警方介入，成功拦截13起疑似网络诈骗及假冒名开户事件。
加强宣传教育，提高风险意识
开展全员培训教育。为增强全行员工的风险意识，在11月29日召集全行员工开展“防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗”知识教育培训。除此之外，各一级支行对辖内网点员工进行继续培训教育，参加警示教育和培训员工1460人次。
利用网点大力宣传。一是利用LED电子显示屏滚动播放“远离非法集资，拒绝高利诱惑”“珍惜一生血汗钱，谨防集资骗局”等活动口号。二是在网点营业大厅显著位置设立宣传台、摆放宣传折页、张贴宣传海报等进行防范非法集资知识宣教。三是利用营业厅内电视播放防范非法集资宣教短片，广泛宣传了非法集资活动的危害，使群众的法律意识和防范风险意识进一步提高。宣传活动参与网点数64个，参与宣传活动员工338人次，发放宣传资料约1万份，受众人数约24060人。
组织户外宣传。结合普及金融知识万里行活动、反洗钱、扫黑除恶专项斗争工作等活动，开展了一系列主题为普及基础金融知识、识别防范风险的技能宣传教育。全市共开展48场次户外宣传活动，各单位积极开展户外防范金融诈骗宣传活动，引导群众远离非法集资陷阱，活动得到群众的欢迎和好评。
防范和打击非法集资、非法放贷和金融诈骗任重而道远，邮储银行阳江市分行将牢固树立“四个意识”，提高政治站位，继续配合好各政府机关部门和监管机构，切实加大对非法金融活动的打击力度，并结合自身实际，做好系统监测，打好防范化解重大风险的攻坚战。
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