邮储银行新丰县回龙支行成功拦截两起疑似冒名开户风险事件
笔者从邮储银行韶关市分行获悉，该行严格按照监管机构及上级行的通知要求，加强对冒名开户的风险提示，提高员工甄别风险能力及柜台应急处置能力，从源头上防范了不法分子利用银行卡从事犯罪诈骗活动的行为。
近日，该行新丰县回龙支行在一天内成功拦截两起疑似冒名开户风险事件，有效避免了潜在的资金损失。事发当日，一名声称来自潮汕地区的年轻男性客户来到网点要求办理开户业务，在开户过程中，经办柜员询问客户户籍所在地市，客户答称其为揭西县人，却说不出为何市人，经办柜员立即提高警惕。在进一步询问该客户的住址和开户意图等信息时发现，该客户主动要求开通手机银行，并称近期才到当地，暂时在回龙镇居住，开账户是准备与其亲戚一起做生意，经办柜员遂询问该客户是否可提供其他身份证明材料，该客户回复需回家取并马上离开网点，直到网点营业结束，该客户亦未再次回到网点继续办理开户，也未到网点取回其提供的身份证件。
同日，另一名自称为梅州地区年轻男性客户到网点办理开户业务，经办柜员通过核查客户样貌，身份证件为近两年新办，但身份证件照片与本人样貌出入较大，详细询问该客户证件的基本信息，该客户仅可回答基本问题，且回答不流畅不自然。柜员向客户提出其本人与证件照片不相符后，该客户没有表露出任何解释意图，在网点工作人员拒绝为其开户时，直接离开了网点。银行随后通过调阅监控发现，该名男子曾在网点门前有徘徊情况。
据了解，在外部监管机构越来越严格的开户要求前提下，仍有犯罪分子不断尝试冒名开户及利用银行卡进行诈骗。今年以来邮储银行韶关市分行共拦截了十多起疑似冒名开户及电信诈骗事件，这说明在利益的驱使下，出借账户或出卖账户事件依旧常见。笔者从该行相关负责人处了解到，该行工作人员风险警惕性较高，在受理客户开户业务过程中，能严格执行“关于客户身份识别”的相关规定，了解客户并及时发现可疑情况，有效防范冒名开户事件。
该行同时表示，作为金融机构，将严格执行好第一道防线，将发现的可疑情况及时共享和上报，让更多的金融机构有所提防，也积极为公安部门打击违法犯罪提供线索。同时提醒广大市民，一定保管好自己的重要身份证件，不要随意借给他人使用，谨防不法分子通过冒名开户进行诈骗、洗钱等违法金融活动。
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