江门市严打各类金融领域犯罪 3年来，成功侦破保险欺诈案件21宗，抓获嫌犯29名

江门日报讯（记者/严建广通讯员/江政法宣）近年来，“套路贷”“高利贷”恶性案件及“黑产黑代”等银行保险机构违法行为频频曝光，各类金融领域犯罪严重扰乱了经济、社会生活秩序。

记者从12月17日召开的2020年扫黑除恶专项斗争新闻发布会上获悉，3年来，江门市累计成功侦破保险欺诈案件21宗，抓获犯罪嫌疑人29人，移交检察院起诉12人；全市金融系统共移交涉黑涉恶线索88条，其中，摸排出1条涉及“套路贷”的线索已由新会区人民法院审判。

会上，市金融工作局副局长梁育娟介绍，扫黑除恶专项斗争开展以来，全市金融系统以日常行业监管和专项整治为抓手，严厉打击“套路贷”“高利贷”“暴力、软暴力催收”“非法放贷”“非法集资”等各类非法金融活动。多次对辖内13家小额贷款公司、6家融资担保公司和23家典当行开展“双随机一公开”全面检查，对不规范经营问题及时责令整改，从源头上补短板、堵漏洞、强监管。

在疫情防控期间，市金融工作局接到多宗市民投诉称，某些平台、公司以民间借贷形式开展放贷、理财业务，引诱借款人进入“套路贷”圈套，变相收取保险费、担保费、服务费等不合理费用，并存在暴力催收等行为。对此，该局第一时间联合江门银保监分局、市场监管等部门，到投诉较多的助贷机构现场检查，要求机构解决市民群众的合理诉求。同时，向这些企业、平台总部所在地的金融监管部门发出函件，反映有关情况并要求加强监管。该事件的处置，维护了群众合法权益，保障金融市场健康发展。

梁育娟表示，扫黑除恶专项斗争离不开群众的积极举报和参与。该局前期移交的线索中，群众举报的金融领域涉黑涉恶线索占比超一半，对该局开展金融行业治理工作提供了有力支持。

江门银保监分局副局长何欲晓介绍说，3年来，该局累计指导银行机构配合涉黑涉恶查冻扣2003宗，涉及金额10.38亿元，助力侦破“飓风199号”特大地下钱庄案等重大涉黑恶案件。为强化“行业清源”，推动银行保险机构回归本源，江门银保监分局还加大对严重违法违规行为的行政处罚和问责力度，累计发现问题219个，行政处罚7起，处罚金额195万元，行政警告1人，责令机构处罚人员25人。

此外，面对近年新兴的欺骗客户恶意代理退保的“黑产黑代”行为，江门银保监分局联合公安部门、江门市保险行业协会，成功抓捕一名买卖保险客户信息用于黑产代理投诉的人员。目前，该涉案人员已被开平市人民法院判处有期徒刑6个月，并处罚金5000元。这是广东省首次运用司法手段，打击恶意代理退保黑产行为。

据了解，今年4月，江门银保监分局在全省率先启动清廉金融文化建设，联合开平市人民检察院、开平农商银行建立江门市首个清廉文化共建基地，举办清廉金融文化展，共同营造“不敢腐、不能腐、不想腐”的清廉金融文化氛围，有效杜绝金融领域黑恶势力“保护伞”。

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