诈骗分子4大招：取得信任，强势震慑，严厉恐吓，要求转账 江门公安揭冒充公检法诈骗套路
近年来，冒充公检法实施诈骗最为常见，也很“见效”。犯罪分子会经常调整诈骗策略，把“经营范围”扩大各行各业甚至海外，让人防不胜防。下面，江门公安为你详细剖析冒充公检法诈骗的套路。
江门日报记者董国庆通讯员吕炎强
【案件回放】
案例一：声称调查骗保，事主信以为真
2019年6月1日，市民赵某到派出所报警，称自己被骗子诈骗了18000元。
当天下午5时，赵某接到一自称是社保局工作人员打来的电话，说其在北京办了一张社保卡，在医院报销16000余元，怀疑其骗保，让其去北京报案进行身份登记。只有经当地公安确认开具证明后，才可以恢复其名下社保卡的所有业务。信以为真的赵某并不知道要怎样联系北京警方，对方就说会帮忙报警，让其保持电话通畅。挂断后没过一会，对方又来电话称已联系好“北京警方”。
这时电话就换了一个人接听，对方自称是北京市公安局民警，等会便会发证明给赵某，并要赵某添加其QQ。添加对方QQ后，赵某就收到了该“民警”发来的“警官证照片”和一张“检察院资产冻结执行书”。称因赵某骗保，会把其银行卡里的钱冻结一年半。赵某当下就慌了，赶忙询问对方怎么办？对方称会帮忙处理，但需要赵某将自己银行卡和密码一并告知。赵某按对方要求，如实告知了自己银行卡和密码，并将手机稍后收到的验证码也告知了对方。不仅如此，对方还要了赵某的蚂蚁花呗、借呗、微信借款的额度截图，并要求在此期间不允许有任何金钱操作。直到在一旁的家人看见，说打这么长时间电话会不会是诈骗？被一语惊醒的赵某这才反应过来，连忙打电话报警并赶往银行，可为时已晚，银行卡里的18000元已全部被取走。
案例二：“警察”跨境行骗，海外夫妇中招
2019年10月16日，身在美国的李先生接到了一个自称是波士顿警方的电话，对方称李先生的妻子涉嫌参与跨国金融诈骗，并通知李先生联系上海市浦东公安局接受电话调查。
“浦东公安”：“你的妻子涉嫌参与跨国金融诈骗，此前我们正在调查一个涉嫌洗黑钱的团伙，总金额达1.63亿元，后发现你妻子名下一个工商银行的账户也在其中，并且涉嫌贩卖公民个人资料信息，从中牟利160多万元。”
李先生：“我和我妻子近段时间一直在美国工作，没有开通过工商银行的账户，你们是不是搞错了？”
面对李先生的疑惑，对方不仅准确地说出了李先生及其妻子的个人信息，还有李先生在国内的银行账户。随后，对方以李先生需要自证清白为由，要求李先生把全部资金存进其在国内的银行账户。
“浦东公安”：“如果你们无法证明自己的个人信息是被不法分子利用，那么我们将会联合美国警方，通知中国驻美领事馆把你们带回国内，再进行审讯。”
李先生：“这么严重啊？那我们需要怎样才能证明自己是清白的啊？”
“浦东公安”：“你将你们名下所有账户的资金都存进你在中国的银行账户里，我们对这个账户进行冻结后，调查你们的交易情况，如果发现没有异常，我们再将这个账户解冻。”
对方要求李先生在网上银行进行操作，但是李先生人在美国，无法进行国内账户的操作。于是，对方告知李先生，自当天起7天内，必须进行这个操作，期间不能告诉任何人，否则会被追究刑事责任，轻则罚款50万元，重则没收所有财产，并以妨碍打击特大犯罪团伙的罪名进行逮捕。这个时候，李先生彻底慌了，立刻购买了回国的机票。去年10月17日，李先生回国后，按照对方的指示，将自己和妻子所有账户的资金（合计47万元人民币）汇到自己的中国银行账户，并通过电话告知了对方。
“浦东公安”：“我们现在要冻结你的账户，你把验证码报过来。”
李先生把验证码报过去后，手机就收到一条信息，显示自己的账户余额已清空为0，而对方却称因为冻结了账户，才会出现这样的情况。就这样，李先生一步一步掉进了骗子精心设计的圈套中。在转走李先生的47万元后，骗子“仍不满足”，继续以其他理由诱使李先生往该银行账户里转账。
“浦东公安”：“我们会对你们的资金进行彻底调查，但是这段时间你不能出境，并要交30万元的保证金，如果不交我们将会联系美国警方，先将你妻子进行拘留，留有案底后，你的妻子将不能正常出入境。”
李先生再次被对方的话吓住了。在接下来的两天时间里东奔西跑，他以筹备资金做项目为由，向亲戚朋友借了30万元，并再次按照对方指示把验证码告诉了对方。直到多日后，李先生才发现自己被骗了，但为时已晚。
【作案手法】
取得信任后要求转账
1、取得信任。诈骗分子通过非法手段获取受害人个人信息，如身份证号码、住址、电话等个人隐私信息，从而获取受害者初步信任，同时会通过改号软件将来电显示改为警方办公电话，让受害人拨打114查询验证，进一步增强信任，然后转接各部门进行洗脑。
2、强势震慑。诈骗分子会通过严肃谨慎的语气，称事主涉及严重的犯罪行为，已经列为公安机关以及检察机关的犯罪嫌疑人，强势震慑并控制受害人，使受害人一步一步进入骗子的陷阱圈。
3、严厉恐吓。诈骗分子通过出示伪造的通缉令、拘捕令，增加骗局“真实性”，让受害者彻底相信自己卷入一个涉嫌犯罪案件，会因此坐牢，受害人往往因为内心恐惧而对骗子深信不疑。
4、要求转账。诈骗分子会给受害人提出“证明清白的唯一方法”，就是配合“公安机关”资金调查。所谓的资金调查，就是要求受害人把银行卡里的现金，取出转入指定帐户；或者把所有银行卡的资金转到一张卡上，然后骗取账号和密码等。
【警方提醒】
请拨打110求证
1、任何公检法等国家机关绝对不存在“核查账户”“安全账户”，也绝对不会让公民转账汇款到私人账户。
2、一旦遇到自称某部门工作人员，主动“帮你”转接电话至公检法的，一定不要轻信。
3、凡是要求前往酒店、家里、网吧等隐蔽的环境接受调查或自证清白，要求通电话内容绝对保密，或通过网络出示“通缉令”“警官证”的，都是诈骗。
4、个人信息要保护好，特别是银行卡号、密码、短信验证码、U盾信息等千万不要透露给陌生人，也不要在不明网站留下个人信息。
5、公安机关工作人员需要向群众了解情况时，会当面询问当事人并制作相关笔录，不会通过电话或社交软件展开，如有疑问请立即拨打110求证。
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