蓬江法院集中宣判3宗“套路贷”案件 15人获刑，最高被判13年
记者昨日从蓬江法院了解到，该院于上周五下午对3宗涉案金额共计达261万元的“套路贷”刑事案件进行集中宣判，分别判处15名被告人1年3个月至13年有期徒刑、附加剥夺政治权利2年至4年、并处罚金2万元至80万元不等，以及责令被告人退赔被害人经济损失，其中9名被告人被判处5年以上有期徒刑。
此外，3宗案件中的15名被告人自刑罚执行完毕之日起，5年内被禁止从事金融类相关职业。据介绍，3宗案件虽属于3个不同的恶势力犯罪集团，但他们的作案手法却如出一辙。
文/图江门日报记者/朱仑
通讯员/黄海声钟绮敏何奎
案件一
作案52次，诈骗79万余元
冯某犯罪集团于2年前成立江门某腾分公司，被告人冯某是公司法人及负责人，他纠集余某等5人以车辆抵押借贷为依托，实施诈骗犯罪，并采取滋扰、胁迫等手段催收欠款。该犯罪集团6人分工明确、相互配合，组成较为严密和固定的犯罪组织，有3名以上的组织成员，有明显的首要分子，重要成员较为固定，共同有预谋地实施犯罪活动，属于犯罪集团。
法院在审理中认为6名被告人的行为均已构成诈骗罪。其中，冯某作为公司负责人，应当对该公司所有犯罪行为承担刑事责任。公司共诈骗52次,数额共计79万余元。
6名被告人最高被判处有期徒刑10年，并处罚金35万元，剥夺政治权利3年；最低被判处有期徒刑1年3个月，并处罚金2万元。
案件二
以P2P贷款为幌子，作案44次
某优分公司于2017年在江门登记成立，名义上隶属中山某优公司管辖，但是日常经营受广州某优公司管理，贷款业务由第三方担保，贷款审核和放款又由另一平台进行。江门分公司的经费和工资由广州公司管理发放。作案集团以复杂的P2P贷款为包装，开展犯罪活动44次，犯罪金额高达85万余元。
法院审理认为，本案中的44宗犯罪事实均存在开走被害人车辆的情形，被告人在扣押车辆后，并不是要求被害人继续履行合同，而是要求被害人一次性支付剩余本金和高额的违约罚金、拖车费。被告人之所以敢于对于明显处于资金紧张状态的被害人提出难以实现的高额索赔要求，根本原因还是其持有被害人价值更大的财物——车辆，因此本质上被告人后续实施的行为，是以非法占有为目的，以让被害人遭受更大经济利益损失为要挟，迫使被害人交付其所要求的财物，符合敲诈勒索罪的犯罪构成。被告人的犯罪行为由前期的诈骗犯罪，转化为敲诈勒索犯罪，这一过程是连续的，应当择一重罪处罚。
5名被告人均被法院判处犯敲诈勒索罪，其中最高被判处有期徒刑13年，附加剥夺政治权利4年，并处罚金80万元；最低被判处有期徒刑8年，并处罚金15万元。
案件三
以低门槛借贷为诱饵，虚高借款金额
何某犯罪集团在2016年以公司的形式在江门成立某分公司，由被告人何某任总经理，招揽冯某等3人开展犯罪活动19次，犯罪所得数额达49万余元。
法院审理认为，4名被告人以“某某贷”为名进行了车辆抵押贷款行为，表面上只是在放款人与借款人之间“牵线搭桥”，提供“咨询服务”。但综合全案证据可以发现其主观目的并不是简单收取“服务费”，而是通过总公司所设计的格式合同以低门槛的借贷条件作为诱饵，诱使急于寻求借款的被害人签订相关协议。通过协议，他们谋取的收益明显超出正常民间借贷的范围。以一名受害者为例，一笔实际到手3.358万元期限24个月的借款，在合同上被虚高到了4.4万元。刚履行2个月就遭被告人认定为重大违约，开走车辆。被害人为取回车辆不得不交付“拖车费”、违约金等各种名目的费用，然后借贷合同终止。经过核算，这笔仅仅维持了2个月的借贷合同，被害人支付各种费用共计2.306万元，与本金相比，高达68.67%。
4名被告人均被法院判处犯敲诈勒索罪，最高判处有期徒刑8年，附加剥夺政治权利2年，并处罚金25万元；最低被判处有期徒刑2年2个月，并处罚金5万元。
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依法重点打击十种黑恶
势力性质违法犯罪活动
1、威胁政治安全特别是制度安全、政权安全以及向政治领域渗透的黑恶势力；
2、把持基层政权、操纵破坏基层换届选举、垄断农村资源、侵吞集体资产的黑恶势力；
3、利用家族、宗族势力横行乡里、称霸一方、欺压残害百姓的“村霸”等黑恶势力；
4、在征地、租地、拆迁、工程项目建设等过程中煽动村民闹事、组织策划群体性上访的黑恶势力；
5、在建筑工程、交通运输、矿产资源、渔业捕捞等行业、领域，强揽工程、恶意竞标、非法占地、滥开滥采的黑恶势力；
6、在商贸集市、批发市场、车站机场码头、旅游景区等场所欺行霸市、强买强卖、收保护费的市霸、行霸等黑恶势力；
7、操纵、经营“黄赌毒”等违法犯罪活动的黑恶势力；
8、非法高利放贷、暴力讨债的黑恶势力；
9、插手民间纠纷，充当“地下执法队”的黑恶势力；
10、境外黑社会入境发展渗透以及跨国跨境的黑恶势力。
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