惠州市理财师协会打造专业服务综合体助推城市高质量发展 理财服务进万家 “365家庭小财箱”登场

协会领导层代表。

全国财商少年总决赛惠州代表选手合影。

2013年9月25日，惠州市理财师协会正式成立，六年来，它作为一支新金融发展的生力军，见证了理财行业的起承转合；这六年，始终肩负普惠金融使命，坚守初心，不离不弃。如今，市理财师协会即将迎来6周岁生日，回看发展之路，协会立足于服务金融理财人员成长、服务金融理财行业发展、服务社区居民理财需求，努力推进培养高层次金融专业技术人才，加快提升金融理财整体服务能力和服务水平，促进提高全社会金融理财理念和素质。用实际行动响应“给力家庭更美好生活，助推城市高质量发展”。

继往开来展新篇

“365家庭小财箱”为您的家庭财富保驾护航

“最近股市行情有些起色，想要炒股，那些行业股票前景比较好？”“近期那么多P2P金融产品爆雷，我还能继续投资吗？”“孩子要上大学了，要如何帮他制定理财规划”……以上总总类似的理财疑惑，如今，惠州市民都可以通过“365家庭小财箱”获得家庭理财规划诊断、一对一专业理财师解答、证券投资顾问，惠州市理财师协会理财俱乐部会员资格等6大服务，旨在解决大家金融咨询可获得性与实践参与的问题。

2019年，市理财师协会秉承“理财服务进万家”的公益理念，借鉴发达国家的成功实践经验，本着给力家庭更美好生活的新时代要求，联合了本地优质专业资源，终于完成了第一款专业服务综合体——“365家庭小财箱”，每天仅需1元，就可以为您的家庭财富保驾护航。不仅如此，市理财师协会还在不断延伸“365家庭小财箱”的服务触角，8月15日，本着“服务社会”为宗旨的惠州市理财师协会，与本市“居民健康守门员”之称的惠州市好一生健康管理有限公司（以下简称好一生）战略合作签约仪式正式举行。未来，双方将打通“365家庭小财箱”和“365家庭医生”通道，携手“为百万家庭的健康与财富保驾护航”。

“在发达国家，有三项基本专业服务是家庭必备的，分别是个人理财师、家庭医生、律师，我们未来希望也能把三项服务打包到一起，为惠州市民提供便捷服务。”市理财师协会会长袁怀志介绍，“365家庭小财箱”包含了3大保障、6大服务和5大金融行业，是该协会践行普惠金融使命，保障更多能享受家庭基础服务的初步体现，随着“365家庭小财箱”的推广，也将一定程度保障到惠州家庭更美好生活的实现，体现高质量发展的新时代需求，助力惠州争创国内一流城市。

“365家庭小财箱”是市理财师协会打造的三大公益平台之一的“公益理财进万家”的一个落地项目，也标志着“理财进万家”正式落地推行。这是进入质变发展新时期的惠州市理财师协会，在明确创一流协会的新使命，惠州争创国内一流城市过程中善于作为，结合协会宗旨提出的实践行动。

从小从高出实招

共建金融人才促进中心（会员大学）

在袁怀志看来，打造一流城市离不开金融强有力的支撑，在新的历史大时代下，市理财师协会已进入质变发展的新时期，“我们协会的使命是"交流、提升、传播、引领"，前4年在更多交流中得到提升，再三年是在不断提升中加强传播，后三年是在系统传播中做好引领。”

如何传播？一是小处入手，从小孩抓起，袁怀志介绍，“公益理财进万家”正式落地后，除了“365家庭小财箱”项目，还会配套举行一系列活动。如近期，惠州市理财师协会就联合惠州市金融消费权益保护联合会、乐享无限（惠州）文化传播有限公司承办了第四届中国财商少年全国少儿现金流大赛惠州赛区选拔赛，有近300个家庭参与大赛海选。“少年财商现金流大赛作为协会"理财进万家"普惠金融活动的第一步，从根源入手，从小培养孩子的独立创富意识与能力，帮助更多家庭能够传承财富自由，延续品质生活。”袁怀志介绍，协会也将继续携手各金融单位共同推进财商教育走进惠州的千家万户，共同承担更多社会责任。

二是高处着眼，争取对接国内优秀金融资源，联合打造金融人才促进中心（会员大学），解决财经金融方面的宏观（通识）知识与热点事件看法问题，帮助更多惠州金融人才得到专业提升，并结合各个专业性强的机构，共同普及推广各专业类理财实践中心（俱乐部形式），举办家庭理财规划实务班，联合社会资源组成旨在促进城市高质量发展的专业服务综合体。以后除了可参与线下理财俱乐部专家讲座及各类活动外，还将在市理财师协会的微信公众号上推出线上理财课堂，将金融知识普及到寻常市民生活中。

五载耕耘奠基础

从无到有，打造实力，明确总目标

惠州市理财师协会是由从事金融理财工作或在金融理财岗位上拥有丰富经验、具有理财师资格证书的专业人士自愿组成的非营利性社会团体法人，协会成立6年来，以“服务会员，服务社会”为宗旨，以“交流、提升、传播、引领”为使命，群策群力打造创新型专业协会。协会经过第一届5年扎实稳健的基础建设，整合多方资源，为未来的发展打好了发展框架。

1、提升协会软实力：打造两个活动&三个公益项目

【两个活动】“精英理财师大赛”，旨在培养发掘优秀金融青年人才，搭建自我展示的专业平台，提升惠州理财师的专业实力；“财商少年现金流惠州大赛”，通过让少年儿童参与现金流比赛活动的形式，让财商教育从小孩开始，进而影响更多家庭，唤醒更多人的理财意识，提升家庭的财商技能。

【三个公益项目】“大学生金融精英班”旨在引导培养，协助本地高校为惠州金融行业培养基础金融服务人才；“理财师俱乐部”旨在交流提升，帮助理财师加强人脉交往提升知识技能的深度与广度；“公益理财进万家”旨在传播引领，进行普惠金融教育宣传，将金融知识普及到寻常市民生活中。

2、打造协会硬实力：打造三个金融实体企业

在第一届协会工作中，协会推动成立了三个由会员发起的引领性服务平台。

广东弘安资产管理有限公司、引领资本作用的资产管理平台、惠州腾盛互联网金融服务有限公司、服务会员，服务社会，“理财进万家”活动的落地平台、惠州钜安资产管理有限公司、推动金融资产有效流动与金融资源合理配置的专业机构平台。

3.协会“两个一批三个一百”总目标：

两个一批即打造一批惠州的知名理财专家代表和民间金融服务企业，做市民可靠、可信的专业理财服务顾问；筛选一批源于本地的理财案例，让每个不同经济情况的家庭进行理财规划时都能对号入座。

三个一百即培养扶持一百个年轻的核心理财师尽快成长打好发展基础，更好引领并推动理财师从职称到职业的历史性转变；打造一个专业互联网金融服务咨询平台为一百万个人提供理财咨询服务，普及金融知识，助力惠州金融强市建设；打造一个具有引领性的一百亿规模的财富管理平台，引导一部分惠州资金升级为金融资本，分享惠州资本市场新时代发展的更好机会。

“365家庭小财箱”6大服务

1、家庭理财规划诊断服务，可预约面对面家庭理财规划诊断，由专业理财师为您保密式诊断；

2、1对1理财咨询服务，拨打专属客服热线或者微信客服，预约相关金融理财咨询，与专业理财师一对一沟通，给予您专业的家庭财产配置方案；

3、证券投资顾问服务，定期提供专业证券分析师的投资建议及投顾分析；

4、预防各类金融诈骗，在您的金融投资遇到疑问时，及时咨询专业理财师，协助防范各类金融诈骗；

5、获得惠州市理财师协会理财俱乐部会员资格（365元/年），可不定期参与理财俱乐部专家讲座及各类活动；

6、享受99元即可获得“好一生”365家庭医生服务全年免费健康咨询，免费健康管理，全年有偿上门健康服务、家庭药箱管理，惠州市6家好一生门诊VIP服务。

文/图 惠州日报记者刘乙端

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