践行普惠金融打造创新型专业协会 惠州市理财师协会积极促进各种金融资源的高效运用

惠州市理财师协会第二届第一次会员大会暨换届选举。

惠州市理财师协会会长袁怀志。

今年，是实施《粤港澳大湾区发展规划纲要》的开局之年，也是惠州“改革提速年”和建设国内一流城市的重要开局之年。与此同时，今年也是市理财师协会换届后的开局之年，协会将按照金融服务实体经济、产业升级、乡村振兴的基本工作要求，紧紧围绕协会“两个一批、三个一百”的最终目标，通过不断完善协会基础工程的建设，争取尽快落实启动重点工程，善于积聚启动亮点工程的有利条件，促进协会快速稳健发展，拓展更高更宽的会员发展空间，取得新形势新时期下，率先成为一流专业性协会，助力惠州建设国内一流城市，作出行业协会应有的贡献。

成功打造两个活动和三个公益项目

去年，全市本外币存款余额突破6000亿元，增速全省第3；贷款余额超过4000亿元，增速全省第2。在如此经济形势之下，惠州市民的理财观念越来越强烈。如何树立正确理财观念，提升金融理财素养？

2013年9月25日，惠州市理财师协会正式成立。以“服务会员，服务社会”为宗旨，以“交流、提升、传播、引领”为使命，群策群力打造创新型专业协会。在第一届理事会和全体会员群策群力的共同努力下，协会走过了扎实的五年，惠州市理财市场取得了长足发展。

成立五年来，在软实力方面，协会成功打造两个活动和三个公益项目，两个活动分别是“精英理财师大赛”，通过培养发掘优秀金融青年人才，搭建自我展示的专业平台，提升惠州理财师的专业实力；另一个是“优秀理财案例评选活动”，通过以点带面的科普理财实际案例，让更多家庭管理财产时能够对号入座，进行参考性资产配置。

在践行普惠金融之路上，协会开展的三大社会公益项目也有声有色，这三个公益项目分别是“大学生金融精英班”，旨在引导培养，协助本地高校为惠州金融行业培养基础金融服务人才；“理财师俱乐部”，旨在交流提升，帮助理财师加强人脉交往提升知识技能的深度与广度；“公益理财进万家”，旨在传播引领，进行普惠金融教育宣传，将金融知识普及到寻常市民生活中。

在袁怀志看来，协会通过理财师俱乐部和理财进万家活动来服务会员，将服务社会的宗旨具体化并升级为三个方向：服务实体经济、服务产业升级、服务乡村振兴。“实体经济包含个人、家庭、企业三个层次，金融不仅要服务好企业，同时更要服务好个人和家庭。”

推动成立发展了三个引领性平台

“如今，金融市场日渐成熟，理财工具持续创新，一个专业理财师都已经难于对金融投资工具做到面面俱到。”惠州市理财师协会袁怀志会长介绍说，协会是由惠州从事金融理财工作或在金融理财岗位上拥有丰富经验、具有理财师资格证书的专业人士自愿组成的非营利性社会团体法人，会员来自本地银行、证券、保险等金融机构，同时还成立了专家顾问委员会，已组成了一百多人的会员队伍。

五年来，理财师协会还推动成立发展了三个引领性平台。以引领资本作用的资产管理平台“广东弘安资产管理有限公司”；以提升理财师专业能力，引导服务客户的互联网金融理财服务平台“惠州腾盛互联网金融服务有限公司”；以推动金融资产有效流动与金融资源合理配置的专业机构平台“惠州钜安投资管理有限公司”。

确定“两个一批三个一百”总目标。“两个一批”即打造一批惠州知名理财专家代表和民间金融服务企业，做市民可靠、可信的专业理财服务顾问；筛选一批源于本地的理财案例，让每个不同经济情况的家庭进行理财规划时都能对号入座。

“三个一百”即培养扶持一百个年轻的核心理财师尽快成长打好发展基础，更好引领并推动理财师从职称到职业的历史性转变；打造一个专业互联网金融服务咨询平台为一百万个人提供理财咨询服务，普及金融知识，助力惠州金融强市建设；打造一个具有引领性的一百亿规模的财富管理平台，引导一部分惠州资金升级为金融资本，分享惠州资本市场新时代发展的更好机会。

通过践行“3（服务中心）+N（专业企业）+M（从业个人）”的创新发展模式，理财师协会积极联动惠州各同类机构和从业人员的资源与力量，促进惠州各种金融资源的高效运用。

打造金融讲师团，培养本土金融讲师团队

惠州市第十一次党代会第四次会议，针对惠州争创国内一流城市这一宏伟目标，明确提出了四个“一流”（一流的实力、一流的环境、一流的人才、一流的生活品质）的思路，让惠州在未来十年的发展愿景更加明确。

打造一流的金融生态环境是建设一流城市的应有之义，推动经济高质量发展，实现产业转型升级，建设现代产业体系，离不开金融强有力的支撑。但经济与金融是互动共生的关系，强调金融支持经济的同时，也要推动金融业自身的快速发展。

在新的历史大时代下，顺利开始了第二届的市理财师协会，已进入质变发展的新时期，“创一流协会的新使命，助力惠州争创国内一流城市的新作为，是我们专业协会应该做、能够做、要做好的责任，是惠州金融人士的历史担当。”连任理财师协会第二届理事会会长的袁怀志介绍，今年，理财师协会成功换届，在接下来的五年时间里，协会将继续完善基础工程，尽快落实“3（服务中心）+N(专业机构)+M(从业个人)”重点工程，成立并联合有效运营三个服务中心（中小企业并购、特殊资产交易、金融资源融合）。

袁怀志表示，协会第二届工作重点项目是打造金融讲师团，培养本土金融讲师团队。为致力于更多金融知识的普及，传播优秀金融人的理财实践经验，推广提升专业理财师的职业形象；更好发扬协会“传播、引领”的新时期使命，积极践行“服务会员、服务社会”的协会宗旨。协会着力打造一支专业的金融理财讲师团队（30人），其中资深级10人，以协会专业讲师身份与专业媒体、各商协会、企业院校、社会团体进行各类型的金融理财普及、传播、培训。

聚焦家庭，重构金融新服务

五年过去，“你不理财、财不理你”的观念也已经深入人心。然而，在投资者心态已经变为了“想理财”但不会“理财”的时期，很多问题也随之产生。“惠州地处粤港澳大湾区，在创新创业方面有着巨大的开拓潜力，将提升财富的创造力和吸引力，但是惠州如今对财富的运用力还非常欠缺。”袁怀志认为，目前而言，以家庭为主体的居民对于新金融的服务需求旺盛，而家庭金融资产总规模的增长为金融新服务找到了一个突破点。“实体经济包含个人、家庭、企业三个层次，金融不仅要服务好企业，同时更要服务好个人和家庭。”

袁怀志表示，协会将适时启动亮点工程，从公益理财进万家，升级到“综合服务进百万家”活动，联合医师、律师、理财师、健康协会、家长协会、文艺协会等一批专业性协会，组成促进高质量发展的社会服务综合体，服务惠州的百万家庭。

在袁怀志看来，金融强市需同时具备三个能力：对财富的创造力、吸引力、运用力，惠州对财富的创造力和吸引力不断增强，财富的运用力已是当前短板和未来隐患，应提早准备。

如何提高惠州的家庭财务运用能力呢？袁怀志建议，一方面是要更大力度进行普惠金融教育，普及“资产需要规划配置，专业事交给专业人做”等现代投资观念；其次，重点培育一批本地金融服务机构及专业服务人才，充分发挥社会上各类金融中介组织的力量；同时，实现高质量发展，对个人和家庭而言，可先从建立医师、律师、理财师的三合一服务体系进入千家万户开始。

文/图 本报记者刘乙端 通讯员潘 攀

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