理财助生活更美好 专访市理财师协会会长袁怀志
市理财师协会会长袁怀志。
惠州首届精英理财师大赛决赛参与人员合影。
协会成立2周年庆典活动。
开栏语：你不理财，财不理你。财富历来为人们珍视和追求，而理财作为实现财富利益最大化的方式，则是人们一直在摸索和尝试的“点金石”。随着市面上的理财手段和产品越来越多，加之互联网金融时代的风险显著增大，众多市民在理财时产生了新困惑。为满足更多市民的理财知识需求，增强金融风险防范意识，市理财师协会与惠州报业传媒集团全媒体经营中心携手开设“公益理财进万家”专栏，敬请您关注每周二的《理财周刊》！
端午小长假刚过，不少市民都感叹：肚子鼓了，钱包却瘪了！“理财”作为“生钱之道”，再次被大家提上日程。其实，理财需求一直存在，而且随着市民生活水平的提高而日渐增长，然而，传统理财的多样性和互联网金融的高收益让不少投资者无从下手，一个专业的理财师和一个靠谱的咨询平台显得尤为重要。
惠州市理财师协会正是聚集了一群本地专业理财师的靠谱平台。该协会会长袁怀志表示，“交流、提升、传播、引领”是市理财师协会的使命，这群优秀的理财师将以此为平台，指导市民科学理财、合理配置资产、防范金融风险，促进惠州市金融理财市场健康发展，践行“服务理财师，服务社会”的协会宗旨，实现“理财——— 帮助生活更美好”的社会价值。
缘起
希望从全金融角度提供客观理财规划
“在一千个人眼中，理财可能就代表着一千种涵义。”在惠州市理财师协会会长袁怀志看来，理财既是一种观念，也是一种能力，但绝大多数人都将其理解成为一种渠道，从而导致理财时带有主观性和片面性。
袁会长是惠州本土资深的金融人士，20年前就已从事金融行业。“从1995年试水保险业，到后来进入期货公司，再转战证券行业，我的理财意识也在这过程中被一点点激发。”袁怀志告诉记者，他真正的理财启蒙大概要追溯到从事证券时期。“以前，对理财的概念更多是赚钱、生钱，对理财渠道的认识也比较单一片面，直到2008年经历了股灾，才幡然醒悟——— 理财应该是站在全金融角度，对资产的全面合理规划，于是我就进行了系统学习，并于2012年5月考取了国家理财规划师资格证，也因此对理财有了更深入的认识和更全面的思考。”
袁会长回忆说，当时，他所接触到的理财师往往从业于各金融机构，对如何更好地理财也往往 “王婆卖瓜”般各持己见，这就给有理财需求的市民造成了一定的困惑和局限。“真正专业的理财师应该是独立且综合的第三方，能够从某一种产品或某一个机构中跳脱出来，站在全金融角度为客户提供客观而全面的理财规划，从这个角度来看，惠州当时还是综合理财的空白市场。”
2012年，袁怀志将自己的想法与6个同样资深的本土金融人士交流沟通，大家一拍即合，决定携手发起成立一个本地理财师的交流平台，在提升理财师素养的同时，更好地为广大市民提供理财服务。经过近一年的奔走筹备，2013年9月25日，惠州市理财师协会应势而生，正式成立，在协会成立大会上，袁怀志凭借自身丰富的专业经验和前期的热心筹建，被推选为协会会长。
扎根
明确宗旨践行使命将社会价值最大化
“如今，金融市场日渐成熟，理财工具持续创新，一个非专业的市民甚至理财师已经难于对金融投资工具做到面面俱到。”袁怀志提到，市理财师协会作为一个以“交流、提升、传播、引领”为使命的平台，首先就应服务理财师，然后以点带面，服务社会和广大市民。为此，该协会先后发展了一批优秀的本土理财师作为会员，他们均是来自惠州本地银行、证券、保险等金融机构且具有多年从业经验的专职理财师，同时还成立了专家顾问委员会，目前共组成了一百多人的队伍，其中理事会27个，专家顾问48个，合作企业35个，同时还有弘安以及腾盛两大定位明确的专业平台作为依靠和带动。
作为首任会长，袁怀志对协会也有着非常明确的蓝图规划。“我们协会近十年的规划将分三步走，其中2013年至2015年是打基础的阶段，2016年至2018年则是稳步发展阶段，2019年至2023年将是引领市场的阶段。”
据介绍，在第一阶段中，市理财师协会确立了“服务理财师，服务社会”的宗旨，并将普及金融知识视为协会职责，坚持弘扬“取之有道、用之有法、理之有术”的理财文化，践行“交流、提升、传播、引领”的协会使命，旨在通过开展推广培训、信息服务、业务咨询、学术交流等专业服务活动，实现“理财——— 帮助生活更美好”的社会价值。
目前，市理财师协会已深入企业和社区，两年来开展了30多场理财讲座，将金融知识普及到寻常市民生活中；同时，该协会还与财经学院金融系合作开设金融精英班，首届由50名有兴趣从事金融行业的学生组成，市理财师协会合作企业负责人每周定期到学校交流授课，以后该模式还将扩展到其他高等院校，旨在培养本土金融后备军；此外，该协会还于今年3月5日启动了“公益理财进万家”活动，精准到位的理财培训服务受到社会各界好评。
蓝图
通过协会实现“两个一批、三个一百”目标
袁怀志表示，现在，市理财师协会正处于稳步发展阶段，协会也将以两个发力点为抓手，三个公益活动为载体，进一步实现该协会“两个一批、三个一百”的目标。
“两个发力点分别是理财师大赛和理财规划案例大赛，这也是我们协会现阶段着重打造的本土金融品牌赛事活动。”袁怀志介绍说，2015年，该协会联合惠州报业传媒集团成功举办惠州首届精英理财师大赛。“弘安杯”理财规划案例大赛将于今年7月启动，旨在打造一批有代表性的家庭理财规划案例，推出一批有专业能力的资深理财师，让更多家庭能对号入座，比对参考，科学做好家庭资产配置，并能容易地找到适合自己需要的专业理财师，甚至成为家庭理财顾问。
与此同时，市理财师协会还启动了三大公益活动，包括与市内高等院校合作开设金融精英班，培养惠州金融后备军；成立理财师俱乐部，为金融从业人员搭建交流提升平台，促进资源共享；启动“公益理财进万家”活动，并与惠州报业传媒集团全媒体经营中心共同开设“公益理财进万家”专栏，通过接地气的理财报道，推介本土优秀的理财人士和企业，传播靠谱的金融理财知识，宣传和举办更多惠民理财活动，进一步拓宽受众面，提升全民理财意识和水平，让市民在树立正确理财观的同时，能够更方便快捷地找到靠谱的理财师和企业，从而促进惠州市金融理财市场健康发展。
袁怀志表示，未来5年，市理财师协会将致力于实现“两个一批、三个一百”的目标：即帮助并带动一批本土民间泛金融类企业健康快速发展，吸引并推出一批本土资深的泛金融类专业人士，做市民可靠、可信的专业顾问。同时，协会还致力于帮助一百个年轻的核心理财师尽快成长并走向财务自由，更好引领并推动理财师从职称到职业的历史性转变；并通过引导性的互联网服务平台为100万名市民提供普惠的专业理财服务，普及金融知识，助力惠州金融强市建设，服务社会大众；最终通过打造具有引领性、100亿规模的财富管理平台，为本地更多的社会理财资金提供定制性的专业金融服务。本组文/图 本报记者周婷婷通讯员潘 攀
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