广州工行护航“六稳”“六保” 履行大行担当 金融活水直达实体经济
文/图：林晓丽
“工行速度”助力一周时间发行30亿元超短融
广州工行积极开展“春润行动”，高度关注广州当地企业复工复产情况，针对疫情时期的企业需求和市场利率动向，精准研判利率变化趋势，充分把握国家政策支持和行内授权，多措并举切实降低企业融资成本，第一时间触碰客户融资需求，及时解决客户疫情期间资金周转的燃眉之急。
为支持广东省重大项目稳妥有序复工开工，进一步做好稳投资工作，广州工行主动对接省、市发改委等相关部门，帮助企业渡过难关。
“新冠疫情暴发后，民航运输业遭遇重创，行业龙头南航集团也受到较大冲击，大量航班取消、旅客人数锐减、客座率急剧下降、收入较同期大幅缩减。”广州工行相关负责人介绍，作为南航集团最重要的战略合作伙伴，广州工行密切关注疫情对南航集团经营产生的影响，主动全面对接集团各项金融服务需求，在处理退票账务、法人账户透支、优惠办理结售汇等多方面持续做好支持，真正体现了“雪中送炭”、共同战“疫”的战略合作情谊。
“今年2月，在工商银行总行的指导和支持下，通过快速响应、高效定制，成功独家中标南航集团30亿元超短融，并仅用一周时间以最满意的价格和最大的份额顺利发行，展现了令人叹服的"工行速度"。”广州工行相关负责人介绍，这是南航集团抗疫期间发行的首笔债券，也是该行对南航集团单笔承销金额最大、发行价格创同期限利率最优的债券发行业务。
同年3月，广州工行仅用1个工作日，成功为南航集团开立4.5亿元电子银行承兑汇票，助力集团降低融资成本，进一步拓宽与南航集团合作的产品线，开辟新的合作模式，是银企双方全面战略合作的又一里程碑。随后，又成功中标南航集团10亿元中票；并利用风险参贷及工银租赁等多种创新模式，为集团办理多笔飞机租赁融资业务。截至6月末，广州工行累计为南航集团开立7亿元电子银承，并办理4.5亿元贴现。
在客户最需要金融支持的时候，广州工行主动作为，急客户所急，想客户所想，充分体现了国有大行的责任担当，获得了客户的高度赞扬。
全量融资显成效落地首笔民营债转股
除了全力支持重点项目，对于民营企业，广州工行也全力以赴。
金发科技作为国内中高端改性塑料行业龙头企业，广州工行不断统筹提供全方位的创新性综合金融服务。为进一步提供降低上市公司资产负债率解决方案，广州工行全力推进企业债转股业务的落地，并于今年4月成功实现5亿元投资款到位，优化企业整体负债结构，保障企业稳定持续生产口罩、防护服等防疫物资的资金需求。这是全国首笔民营上市企业防疫基金债转股业务，也是该行不断提高金融支持民营、制造业高质量发展的能力和水平，持续为企业提供“金融活水”的又一力作。
数据显示，截至今年7月末，广州工行累计投放公司贷款超1500亿元，其中项目贷款超450亿元；民营企业公司贷款余额约1320亿元，比年初增加约160亿元；制造业本外币贷款（银保监口径）余额超380亿元，较年初增加超60亿元。广州工行积极发挥“贷+债+股+代+租+顾”六位一体全口径服务优势，对民营、制造业客户给予帮扶，实施金融纾困。
打造“工银政采贷”新名片
创新一系列产品解决小微贷痛点
突如其来的新冠疫情，让众多企业面临严峻挑战,尤其是中小微企业更是首当其冲。广州工行加强统筹谋划、明确发展目标、强化执行落地，以有速度、有力度、有温度的金融服务助力小微企业发展。在今年小微企业全面复工复产的关键时期，为进一步提高小微企业融资的可获得性，广州工行推出了“抗疫普惠贷”“工银政采贷”“余值快贷”以及“绿色工业集群贷”等一系列创新产品。
据统计，截至今年7月，广州工行已累计为近12000户小微客户提供超过260亿元的融资支持。
最值得一提的是，“工银政采贷”已成为广州工行服务小微企业的一张崭新“名片”。
“近年，全国政府采购规模已达到3.21万亿元，受限于政府采购合同真实性无法确认，采购付款资金无法实现有效分离，政府采购主体众多且操作不一等多种因素，金融机构开展政府采购融资操作难度大、风险程度高，造成小微供应商融资难、融资贵困境。”广州工行相关负责人表示，鉴于此，广州工行积极推动政府采购融资业务发展，不仅完成了政府采购系统与银行信息系统的有效对接，还以自身实践经验推进完善采购融资的规章制度，实现了商业银行信贷产品创新，推出“工银政采贷”政府采购专属融资产品，以更高效率、更优价格、更准投向，持续支持小微企业更好更快发展。
据介绍，“工银政采贷”是广州工行为参与广东省省本级、广州市等政府采购投标活动且中标的小微企业发放的，用于满足政府采购合同项下生产经营周转性资金需求的融资业务。作为在同业中率先面向广州市政府采购中标小微企业推出的融资产品，“工银政采贷”将金融科技深度嵌入政府采购场景，实现了人行中征系统、政府采购系统、银行信贷系统的有效链接，订单驱动，模型定贷，彻底改变了政府采购供应商以往需要来回盖章、操作繁琐的局面。自3月份正式推出以来，广州工行“工银政采贷”业务已累计成交超过40笔，审批成交量超过8000万元，其中已实现融资发放客户超过30户，金额近7500万元。
数据赋能票据业务
让企业融资更快更安全
受疫情暴发的影响，中小微企业资金压力明显加大，加大了对收进票据乃至存量票据的贴现力度。作为票据业务“领跑者”，今年上半年，广州工行实施以票据为起点的全量客户发展战略，不断提升票据综合服务能力。作为人民银行、省财政厅、省经信委联合审批成立的“小额票据贴现中心”，广州工行充分发挥300多个网点的渠道前沿优势，有效延伸了票据融资的服务半径，为大中小微各类企业提供了广阔的票据融资平台，同时搭建分行、支行、网点三级营销服务网络，实现各层级机构均能为客户提供票据融资服务。
备受企业称赞的是，广州工行的票据业务不断通过数据赋能、创新赋能，解决业务痛点。广州工行发挥大数据助力营销的优势，以票据数据统一视图为依托，充分运用鹰眼数据，为潜在客户信息开展精准营销，提高服务效率。以创新产品“付款票据通”为抓手，加快营销供应链企业实现“一行一链”，构建以供应链企业为核心的营销辐射网络，实现由融资端竞争向供应链竞争的服务转型外。与此同时，充分运用“电子票据”“工银e贴”等线上产品的高效、智能、安全的特点，为小企、微企以及小额票据提供了灵活快捷的融资方式，有效解决传统业务流程长、资金到账慢，业务资料繁琐等业务痛点。
激活票据融资功能的同时，广州工行充分运用人民银行再贴现政策，加大对绿色金融企业、小微企业等票据再贴现业务的支持，拓宽客户票据融资规模空间，加快票据流转，切实加大票据融资业务对实体经济的投入。
据统计，今年上半年，广州工行共为1215户企业办理票据贴现326亿元，同比增幅超100%，服务客户数同比增加227户，实现了跨越式的增长。
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