1月至4月广州公安机关打掉10个涉黑组织起底广州涉案过亿“套路贷”

南都讯5月10日，广州市公安局召开扫黑除恶专项斗争新闻发布会，南都记者从会上了解到，广州警方强力推动扫黑除恶专项斗争开展，对黑恶势力保持“零容忍”，紧盯10类重点问题强化打击、集中攻坚，取得初步成效。2018年，全市公安机关共打掉涉黑组织15个、恶势力犯罪集团41个，查封冻结扣押涉黑恶资产价值约5.1亿元人民币。2019年1月至4月，全市公安机关共打掉涉黑组织10个，打掉涉恶势力犯罪集团9个，查封冻结扣押涉黑恶资产价值约10.6亿元人民币。

全市社会治安持续好转

广州市公安局刑警支队副支队长谢旭彪在会上介绍，全市涉黑恶警情案件实现“一降三升”，即涉黑恶警情同比下降8.8%，九类涉恶案件破案率同比上升48.8%，刑拘九类涉恶案件嫌疑人同比上升46.4%，逮捕九类涉恶案件嫌疑人同比上升52.8%。

通过强力扫黑除恶，带动全市社会治安持续好转，全市刑事警情同比下降17.5%，刑事立案同比下降13.2%，入室盗窃案同比下降46.9%，“两抢”案件同比下降62.9%，年内出现多日“两抢”零发案。

2019年1至4月，全市公安机关共打掉涉黑组织10个，打掉涉恶势力犯罪集团9个，查封冻结扣押涉黑恶资产价值约10.6亿元人民币，九类涉恶案件破案率同比上升14.72%；逮捕涉恶犯罪嫌疑人较去年同期上升15.39%。

今年特点是多为新型犯罪

谢旭彪介绍，与去年涉黑恶犯罪多为传统案件相比，今年的特点是多为新型犯罪，包括“套路贷”、涉环保、涉网络、涉金融等方面新型犯罪。

他表示，在办案过程中，涉黑恶势力犯罪手段存在“软暴力”形式，包括侵犯人身权利、民主权利、财产权利的手段，比如对事主及其家人朋友跟踪、滋扰以及发裸照、揭发隐私等形式威胁恐吓、非法破坏霸占私人财物等。

此外，还有以扰乱正常生活、工作、生产、经营秩序的手段进行涉黑恶犯罪，比如非法侵入他人住宅、堵锁眼、撒冥币、贴大字报、挂横幅、泼撒粪便尿液等污物、断水断电、堵门阻工，以及通过驱赶从业人员、派驻人员据守等方式直接或间接地控制厂房、办公区、经营场所等。还有摆场架势示威、聚众哄闹滋扰、拦路闹事等扰乱社会秩序的手段。谢旭彪说，这些“软暴力”虽然从表现形式上看与暴力有明显区别，但其危害后果却与传统暴力相同，甚至有些造成的后果超过了传统暴力犯罪。

案例

起底广州涉案过亿套路贷

淋粪水撒冥币暴力催收市民被迫过户唯一房产

“小额低息贷款”“手续简便”“快速放款”虚假广告吸引借贷者，以巧立违约金、滞纳金、手续费等名目引诱事主落入“套路贷”陷阱，随后淋红油、淋粪水、堵锁眼、撒冥币甚至殴打、敲诈勒索、非法拘禁暴力催债。

5月10日，南都记者从广州市公安局扫黑除恶专项斗争新闻发布会上了解到，今年1月，一个特大“套路贷”涉黑团伙被广州海珠警方捣毁，侦破该团伙涉嫌“套路贷”诈骗、寻衅滋事、故意伤害、非法拘禁、敲诈勒索等涉黑恶案件多宗，查封、冻结及扣押该团伙涉案总资产1.058亿元。

暴力催收下被迫过户唯一房产

2018年11月5日，海珠警方接到辖区居民梁先生报警称，其在2016年期间遇到资金周转问题，向“广州市银X公司”借款16万元。在随后的两年时间内，梁先生因无法偿还贷款及不断产生的高额利息，被多次暴力催收，并被该公司强迫以“转单平账”方式，再向另外两家公司先后贷款“平贷”。

截至2018年8月，梁先生需要向三家公司偿还的贷款及利息累计高达95万元。无奈之下，他被迫将名下唯一的房产过户给公司指定人员，才还清债务。

接到梁先生报警，海珠警方迅速成立了由区公安分局刑警大队扫黑除恶专业队为主力的专案组，展开全面调查。

根据事主反映的情况，专案组首先对“广州市银×公司”以及与其有“转单平账”业务往来的“广州市瀚×公司”“广州市豪××公司”展开调查。上述三家公司分别是由陈某荣(男，34岁)、陈某辉(男，61岁)和林某民(男，33岁，均为广州市人)注册成立。

据警方介绍，三家公司对外均称提供业务咨询和小额贷款；但实际上却是借民间借贷之名，巧立违约金、滞纳金、手续费等名目，欺骗事主签订虚高借款合同，再以各种手段导致事主违约，短时间内产生巨额欠款，无法偿还。

为迫使事主偿还欠款，公司催收人员往往以殴打、敲诈勒索、非法拘禁以及淋红油、淋粪水、堵锁眼、撒冥币等各种暴力手段相加。

专招社会闲散及前科人员

在确认上述三家贷款公司实为披着民间借贷外衣行诈骗之实的“套路贷”作案团伙后，警方专案组迅速对公司人员组成、架构、分工及其不法行为进行深入侦查，同时积极排查和寻找知情者、受害人，通过走访调查，案件回访，广泛收集该团伙的违法犯罪线索，固定相关证据。

一个以陈某荣、陈某辉、林某民为首的“套路贷”涉黑恶团伙浮出水面。

办案民警向南都记者介绍，该团伙分别在广州市越秀、海珠、荔湾区注册成立公司，以合法公司为掩护实施“套路贷”违法犯罪活动。他们广发“小额低息贷款”“手续简便”“快速放款”等虚假广告，诱骗事主前来借款，最终落入其设计的“套路贷”陷阱。

陈某荣等团伙首脑均为广州本地人，平日游手好闲，无固定工作和收入。在注册成立公司后，他们有针对性地招揽身边的本地社会闲散人员，特别是那些有寻衅滋事、殴打他人违法犯罪前科的人员进入公司。

全市统一行动，套路贷涉黑团伙覆灭

在彻底摸清该“套路贷”涉黑团伙的成员组成、架构、活动规律并充分掌握其犯罪证据后，海珠警方迅速制定了周密抓捕方案。

2019年1月3日清晨，海珠警方在市公安局的统一指挥下，联合市公安局刑警、网警、特警等职能部门以及兄弟单位，在广州、佛山、深圳三地同步实施抓捕，将以陈某荣、陈某辉、林某民为首的团伙成员悉数抓获。

行动中，警方查获涉案电脑、银行卡以及各类借款合同、借据、房产证复印件等一批；查封涉案房产33套；冻结涉案银行账户500多个。查封、冻结及扣押涉案资产总计达1.058亿元。

经审查，陈某荣等涉黑团伙成员相继交代了其违法犯罪事实。目前，主要犯罪嫌疑人陈某荣等已被移送审查起诉。案件仍在进一步侦办中。

警方提醒

“套路贷”借民间借贷之名

实则虚增债务后索债

“套路贷”其表面假借民间借贷之名账，实则通过“虚增债务”“签订虚假借款协议”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”等方式，采用欺骗、胁迫、滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索、虚假诉讼等手段非法占有公私财物。

警方梳理了“套路贷”具有五类特征。首先制造民间借贷假象。犯罪团伙对外以“小额贷款公司”的名义与事主签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取事主签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于事主的合同。

然后，犯罪团伙制造事主已经取得合同中约定所借全部款项的假象，实际事主并没有得到合同约定的款项数额。接着，单方面肆意认定事主违约，并要求事主立即偿还“虚高借款”，并恶意垒高借款金额。在事主无力支付的情况下，犯罪团伙就会介绍其他“公司”或个人，或者扮演其他公司与事主签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。

最后软硬兼施“索债”，或者提起诉讼，通过胜诉判决实现侵占事主财产的目的。

警方提醒，市民贷款应选择到正规贷款机构申办。在民间借贷中，如遇到“虚高借款合同”“阴阳合同”，恶意垒高借款金额等以上情况的，应立即报警。海珠警方将依法严打“套路贷”等涉黑恶违法犯罪，同时呼吁广大市民群众积极举报涉黑涉恶线索。举报电话：110。

采写：南都记者向雪妮

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