建行中山分行：识破“赚赢”骗局，堵截客户出借银行账户

近日，建设银行中山滨河湾支行成功堵截了一起出借银行账户案件，火眼金睛识破“赚赢”骗局，切实保障客户权益。

事发当天，两名青年男子结伴而来，建行大堂经理热情接待并协助取号。在两名客户排队等候的过程中，大堂经理却无意听到他们跟电话里的人说“现在还在银行开卡，等会就能把卡和网银盾给你，钱转我微信就好了。”据此，大堂经理大胆猜测这两名客户极有可能是想通过出租自己的银行账户来谋取利益。

为深入了解情况，大堂经理开始与这两名客户以闲聊家常为话题导入，待客户慢慢放松警惕后，进一步试探性询问，“刚听你们说什么轻松赚钱的方法，是什么呀？有这种好事不如分享一下呀！”果不其然，两名男子毫不避忌地分享起自己的“赚赢”大计，“聊得那么投契，就悄悄告诉你吧！我一个朋友告诉我，最近有人在收银行卡，只要把银行卡和网银盾借给别人用来在赌博网站上收钱，一个月就能有500元提成，而且多借多赚，没有上限。甭管他用来干嘛，反正卡里又没钱，我现在有5张不同银行的卡，每个月躺着就能收几千块。”

得知客户有违法出借银行账户的想法后，大堂经理及时向营运主管报告情况，并引导客户到柜面办理业务，让柜员与营运主管作进一步情况核实。

营运主管耐心细致地逐步引导，向客户告知出租、出借银行账户可能会带来的巨大风险后，两名客户瞬间从因“赚赢”而沾沾自喜，变得紧张不安，并立即向营运主管交代事情发生的前因后果。

最终，在营运主管的不停劝说下，两名客户打消了出借银行账户的念头，此外，还向滨河湾支行全体工作人员致以衷心的感谢，让他们悬崖勒马。同时表示会向身边那些还蒙在鼓里，自以为捡到便宜的朋友们普及出售、出租、出借银行卡行为的危害性，甚至会构成刑事犯罪。这起堵截风险案件的成功，是建设银行中山滨河湾支行不断提高员工风险识别能力和增强保障消费者权益意识的结果。

面对近年来出租、出借、出售银行账户的案件频发，建设银行中山分行勇担社会责任，筑牢金融安全防线。始终贯彻落实关于防控金融风险相关措施，严格执行广东省分行下发的关于强化开户管理相关工作规定，加强账户管理风险控制。同时积极开展风险防范的教育培训，不断提高员工风险识别与防范能力，多次成功堵截异常开户事件，将风险事件控制在源头。切实保障消费者权益，为群众的资金及账户安全保驾护航。

在此呼吁广大群众一定要提高金融防范风险的能力，正确使用银行卡，切莫因贪图小利，使自己成为电信诈骗、洗钱等犯罪团伙的帮凶。（范嘉愉）

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