堵截异常开户和交易 银行在行动

防范和打击电信网络新型违法犯罪，是每个银行机构日常工作的重要内容之一。近日，招商银行湛江分行就成功拦截了一起电信网络诈骗事件，保护了客户资金安全。

3月18日上午，客户马阿姨来到招商银行湛江分行办理2万元现金转账汇款。银行工作人员对该笔业务进行了“四询问、四核实”，了解到马阿姨需要汇款给通过网络认识的素未谋面的国外朋友，以购买人身保险后“释放假期”来中国与马阿姨见面。这立刻引起了工作人员的警惕，意识到马阿姨可能遇到了网络诈骗。于是工作人员提出以核实收款信息为由让马阿姨提供双方往来邮件，并仔细为她分析可疑之处：一是对方身份无法得到核实；二是款项汇至安徽省的个人账户；三是汇款要求非常急切，且金额以申请优惠为由一降再降。经过银行工作人员的耐心解释和劝导，最终马阿姨意识到自己遭遇了网络诈骗，放弃了该笔转账汇款并对工作人员表示感谢。

这样的堵截异常开户、异常交易事件也并非个案，而是经常在各银行网点发生。2018年，在人民银行湛江中心支行的指导下，湛江市银行机构共配合公安部门锁定银行卡2369张，冻结涉案资金682.8万元，为受害者挽回财产损失约300万元。其中，仅广东南粤银行就通过“电信网络新型违法犯罪交易风险信件管理平台”协助公安部门查询账户1677次、冻结账户643个。同时，湛江市银行机构积极开展客户身份识别工作，认真核实客户开户意愿，“事前”堵截异常（冒名）开户2193起，同比增长3.08%。湛江各银行机构充分利用银行网点数量多，覆盖广的优势，播放LED主题宣传标语近1万条（次），派发宣传折页75万份，形成了人人共同治理电信诈骗的良好社会氛围。

（陈泽锐）

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