维护金融安全 打击洗钱犯罪 中国银行云浮分行及时报告可疑交易立奇功

本报讯（记者梁耀天）中国银行云浮分行一直以来高度重视反洗钱工作，积极履行反洗钱义务，不断完善反洗钱机制建设，并在一次专项行动中及时报告可疑交易，为公安部门成功侦办一宗地下钱庄案立下奇功。

该行负责人昨日向记者介绍，在云浮市“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”中，该行工作人员认真分析地下钱庄的运作模式和资金走向，向当地人行报送了重点可疑交易报告。当地人行在对数据进行分析后移交公安部门侦办，公安部门根据该线索成功捣毁了地下钱庄窝点一个，抓获犯罪嫌疑人4人，涉案金额1000多万元。

“该案件是云浮首例由辖区金融机构监测分析发现，由人行综合分析后将可疑线索移交公安部门成功侦办的地下钱庄案。银行业金融机构和社会公众履行反洗钱义务，既是维护自身利益，也是在为营造健康的金融环境努力。”该负责人说。

随着人民币国际化和改革开放的进一步深入，反洗钱工作在维护金融安全、治理金融乱象方面的作用日益重要。“到底什么是反洗钱？”“反洗钱离我们有多远？”该负责人说，首先，我们先要了解洗钱是什么？简言之，洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源及性质，通过多种途径把非法所得变成看似合法资金的行为和过程。

许多洗钱案例表明，犯罪分子在进行洗钱犯罪时，往往会利用市民的心理弱点，以一点小利作为诱饵，唆使市民为其非法资金提供账户进行过渡从而转移资金，使普通市民莫名地被卷入洗钱案件当中。该负责人提醒广大市民，了解和掌握反洗钱相关知识尤为重要，我们每个人都要意识到反洗钱与生活休戚相关。若漠视反洗钱，或许你将在毫无意识的情况下成为洗钱犯罪的重要一环。

近年来，该行不断加大宣传力度，提高公众反洗钱意识。不定期在人流集中的街道、校园设摊向社会公众普及反洗钱知识，形成公众宣传长效机制。

相关负责人温馨提示，广大市民在办理业务时带好身份证件，避免被他人盗用身份信息；不要随意出租或者出借本人账户，避免成为他人金融诈骗的“替罪羔羊”；不要用自己的账户替他人或公司提取现金。

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