打击洗钱犯罪 构建和谐社会
[摘要]新华保险阳江中心支公司温馨提示
为提高社会公众对洗钱及相关犯罪的认识，增强社会公众反洗钱责任意识，新华人寿保险股份有限公司阳江中心支公司提醒您，打击洗钱犯罪，构建和谐社会。在日常生活中，注意做到以下七点，确保远离洗钱犯罪，保护自身利益。
1.主动配合金融机构进行客户身份识别。
☆到金融机构办理业务时，带好身份证件
☆存取大额现金时，请出示身份证件
☆他人替您办理业务，请出示他和您的身份证件
☆身份证件到期更换时，请及时通知金融机构进行更新
2.不要出租或出借自己的身份证件。
出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动；协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；您的诚信状况受到合理怀疑；因他人的不当行为而导致自己的声誉和信用记录受损。
3.不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾。
金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、贩毒、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动。因此，不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权力的保护，又是守法公民应尽的义务。
4.不要用自己的账户替他人提现。
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
5.不要轻信所谓资本运作传销项目。
由于传销组织并不投资于任何实体经济，其所谓“资本运作”模式本身仅仅是一个对下线传销款再分配的“分钱”游戏。民众如遇到投资宣传时，应提高警惕，及时向当地工商行政管理部门了解情况，不要相信“风险小，返利快”的宣传噱头。
6.远离网络洗钱陷阱。
近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；对于网络信息要时刻警惕，不可因贪一时便宜而最终落入骗局。
7.选择安全可靠的金融机构。
非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。一个为您频繁“通融”、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供便利，让犯罪的黑手伸进您的账户。因此，一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。
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