反洗钱案例之“开户赢取报酬”
阳江农行员工走进商场等公共场所贴近市民进行反洗钱宣传。
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近日，某支行发现，该支行辖属网点有一批残疾人士接二连三来到网点集中开立账户。开户人员留存的单位地址和联系方式基本相同。该网点的运营主管发现异常，对此批客户开展了加强客户身份识别，询问客户开户的目的和用途，在开展尽职调查过程中发现。这批残疾人士为附近的村民，前段时间有人到村里宣传，到附近网点开一张借记卡交给他们，可以换得1000元的报酬。对于他们这种没有固定工作的人来说，这就是天上掉馅饼的事！所以他们也没有多想，马上就带身份证过来附近网点开户了。网点得知后意识到这可能是倒卖银行卡进行非法集资或非法传销的嫌疑，遂对村民进行了劝阻和进行风险提示，不法分子会通过收购银行卡账户转移非法所得，一旦账户发生了转让，被不法分子用于洗钱活动，我们就可能承担由此引起的法律风险。在日常生活中我们务必擦亮眼睛，增强反洗钱意识，积极主动配合金融机构开展客户身份识别，不要出租自己的身份证件和银行卡，成为洗钱犯罪的“替罪羊”。
小贴士
广大市民在日常生活工作中要主动配合金融机构开展客户身份识别和尽职调查工作，从源头堵截冒名开户和买卖账户的源头。不要出借自己的身份证件，不要出租自己的账户信息，不要利用自己的账户为他人提现，不为小利失去大智，理性认识和支持银行的反洗钱工作，提高反洗钱风险防范意识，勇于举报洗钱活动。保护自己，远离洗钱犯罪，从“我”做起，维护社会公正和公义。图/文 冯线清
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