履行机构反洗钱义务 提高公众反洗钱意识
2019年3月，金融行动特别工作组（FATF）表决通过了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，标志着我国顺利通过第四轮互评估。中国人民银行牵头应对互评估工作，评估过程异常艰险困难，经过精心准备不懈努力，实现了避免被纳入洗钱高风险“灰名单”序列的目标，成功化解了金融发展史上的一次“重大风险”。
FATF第四轮互评估自2018年7月开始，为接受FATF第四轮评估，我国加速完善反洗钱监管体系，修订颁布多项监管法规指引。2016年12月28日，中国人民银行令〔2016〕第3号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》发布，赋予金融机构一定自由裁量权，明确将“合理怀疑”作为开展可疑交易报告工作的基础，可疑交易报告没有资金或资产价值大小的起点金额要求。2017年5月12日，中国人民银行发布《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发[2017]117号）要求加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。2017年10月20日，中国人民银行下发《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发〔2017〕235号）》，要求金融机构加强对非自然人客户受益所有人、自然人客户特定身份以及特定业务关系中客户的身份识别。随着各项制度指引发布，反洗钱监管更趋严格，执法手段和处罚力度进一步加强。
在反洗钱违法处罚记录中，未按规定履行客户身份识别义务是处罚频率最高的违法行为 ，身份识别也正是反洗钱工作中的攻坚难点。为做好客户身份识别工作，应对FATF互评估整改，2018年东莞证券组织全公司经纪业务分支机构开展客户身份识别专项自查，排查客户身份信息，职业、联系电话、联系地址、开户地异常情况，排查机构户的受益所有人留存信息情况，从严从重整改反洗钱工作，深入贯彻风险为本、零容忍的合规反洗钱理念。
东莞证券阳江营业部严格执行公司总部反洗钱工作要求，认真做好客户身份识别专项自查工作，并建立客户身份识别考核制度，将客户身份识别工作细化。自2011年4月成立以来，东莞证券阳江营业部积极响应中国人民银行阳江中心支行反洗钱工作要求，开展反洗钱宣传活动，着力提高社会公众反洗钱意识。派发户外宣传单、设置摊位宣传，呼吁群众保管身份证件，实名制开户，证件过期及时更新，全面准确配合金融机构进行身份信息的收录，避免因身份信息问题而影响账户的正常使用，保护金融账户密码，不能贪图小利出卖他人使用，避免无意落入非法洗钱犯罪活动中。
FATF评估、反洗钱法例颁布、宣传工作不断深入，社会公众对反洗钱的认识日益加深，但理解深度和辨识水平仍需进一步提高。我们呼吁全社会积极行动起来，支持和配合反洗钱工作，建立高效有力的反洗钱网络，为实现国家金融安全作出应尽的义务。
图：宣传活动现场。
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