学习反洗钱知识保护资金安全
为进一步宣传普及反洗钱知识，提升社会公众的反洗钱意识，2018年11月，中国平安财产保险股份有限公司阳江中心支公司围绕“2018·共筑反洗钱防线”这一主题，开设反洗钱宣传专栏。
反洗钱的定义
《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。
《中国人民共和国反洗钱法》第二条规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒以下犯罪的犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而采取相关措施的行为。
为什么要反洗钱？
洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑交易资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制上游犯罪的目的。
防范洗钱风险小Tips
（一）选择安全可靠的金融机构
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份信息和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。
（二)主动配合金融机构进行身份识别
开办业务时，请您出示有效身份证件或身份证明文件；如实填写您的身份信息；配合金融机构通过联网核查身份证件或以电话等方式确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问；身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。
（三）不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证，可能会产生以下后果：他人借用您的名义从事洗钱等非法活动；成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
（四）不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
（五）远离网络洗钱
（六）举报洗钱活动，维护社会公平正义
防范洗钱风险，平安在行动
(一)倡导客户主动配合客户身份识别
为遵守人民银行关于客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理的要求，我公司特别制定了电子投保单，告知客户在反洗钱法律法规界定条件下须向我公司提供相关身份证明信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件盖章文件，配合我公司履行客户身份识别义务。
(二)反洗钱监管报告
公司员工如发现任何大额或可疑交易，在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为大额或可疑交易后，及时以电子方式提交大额或可疑交易报告到人民银行及上级公司合规部，最迟不超过5个工作日。
(三)客户身份资料及交易记录保存
公司员工在交易过程中知悉的客户身份资料及交易记录按照规定予以保密和保存，切实履行个人金融信息保护义务。
平安产险阳江中支供稿
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