认真落实案防管理责任制
[摘要]邮储银行阳江市分行
作为一家商业银行，其经营的本质是风险。为此，邮储银行阳江市分行认真推进全辖案防管理责任制落实，强抓风险管理。
一、完善案防管理激励约束机制。在绩效考核办法适当加以倾斜，引导全行主动合规，做到过程与结果并重；进一步加强绩效薪酬延期支付及追索、扣回管理，健全与效益、风险相匹配的薪酬支付制度；对发现案件线索、风险事件、重大问题的各级检查人员给予奖励，引导全行各条线主动发现问题、揭示风险隐患，提升检查效果。
二、持续强化重点领域管理。一是梳理和化解重点领域风险隐患，开展重点单位账户风险排查、个人金融信息安全排查、开展疑似非法集资、网络赌博及高利贷三项异常交易排查、非法集资风险排查等，有针对性的对照风险案例，查找业务操作中的薄弱环节和风险点进行排查化解。二是强化第二、三道防线监督检查开展银行卡支付安全审计、开展2018年整治银行业市场乱象审计等审计专项，重点关注重大经营决策落地、“三重一大”执行等情况。
三、抓好员工行为管理。一是积极落实人员轮岗及亲属回避工作，每月对各单位的轮岗计划进行复核，确保全市轮岗率100%。二是强化岗位流程制约，明确各岗位职责，按照前、中、后台分离的原则做好岗位设置，规范各岗位间的工作衔接程序，明确岗位监督职责，建立严密的业务流程制约防线。三是加大员工行为排查力度，组织开展全市员工集中行为排查工作，通过开展员工家访、抽查业务及回访客户的方式进行，进一步加强辖内员工管理。四是大力提倡和鼓励员工监督举报，统一使用OA举报邮箱、举报电话，畅通举报渠道，明确举报方式，保护举报人权益，严禁泄露举报人信息。
四、强化技术及流程管理。一是加强合规管理系统运用，通过合规管理系统非现场检查功能，形成预警核查的闭环操作，强化非现场监控效能，通过非现场检查和现场检查的有机结合，实现精准制导和有效打击。二是推进业务集中运营，在业务集中授权、资金集中汇划、信贷集中放款、会计稽核等集中管理方面，确保各环节操作有章可循。三是推行营业主管派驻制，强化营业主管集中派驻管理，充分发挥“识别风险、反馈信息”“落实制度、规范操作”的作用，加强网点营运管理，提升网点风险防控能力。
五、持续开展合规文化建设。一是主动适应“强监管”“强问责”监管态势，牢固树立“展业不违规，违规不展业”的合规经营理念，强化制度执行力，从源头上杜绝不合规的经营行为，扎实推动我分行深化市场乱象整治工作。二是开展2018年“内控合规知识竞赛”，通过举行知识竞赛，营造良好合规氛围，培育“人人合规”“主动合规”的理念，提高经营管理的合规性和有效性。
六、共建邮银风险防控组织领导机制。联合成立代理金融合规风险管理委员会、案件防控领导小组、安全生产领导小组、反洗钱领导小组、消费者权益保护领导小组，定期召开专题会议，共同研究分析邮政金融存在的重点风险隐患，切实解决突出问题。同时，依靠“三方会谈”平台，将代理金融与银行自营业务管理工作同部署、同安排、同检查、同考核、同落实，切实落实监管要求。
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