违法放贷1000万 农商银行曝违法放贷窝案 造成损失870万 支行行长等5人悉数获刑

揭阳农商银行曝违法放贷窝案：支行长郑勇明为主的集体作案，另外还有副行长黄洁忠及3名信贷员均被判刑。日前，中国裁判文书网披露的一则刑事裁定书显示，原审判决认定：揭阳榕城农村商业银行股份有限公司江南支行(前身为揭阳市区**信用合作联社榕城信用社，下称农商行江南支行)于2011年6月1日更名为广东揭阳农村商业银行股份有限公司江南支行。郑勇明为农商行江南支行行长，负责全面工作及信贷业务审批；黄洁忠为农商行江南支行副行长，负责信贷管理、审查岗工作；郑晓东、蔡晓生、金东阳为农商行江南支行信贷员，负责信贷调查岗贷前调查工作。

2008年10月至2011年7月期间，时任农商行江南支行行长的郑勇明在明知郑少强、郑少壮(均已被判刑)多次借用李静光等22人的名义虚构借款用途的情况下，授意黄洁忠、郑晓东、蔡晓生、金东阳违反银行相关规定，在未对借款人的借款用途、偿还能力等申贷条件调查核实的情况下，通过信贷调查岗贷前调查和审查核准岗的审核，然后郑勇明自己同意审批发放贷款，所贷款项由郑少强、郑少壮实际使用。

后因郑少强、郑少壮生意经营不善，无法归还贷款，造成银行贷款损失共计人民币(下同)870万元。期间，金东阳参与违法发放贷款25笔(11人)，每笔数额为40万元，共计违法发放贷款1000万元(已归还)。

2018年10月26日，郑勇明、郑晓东、蔡晓生、金东阳经公安机关电话通知后主动到案，并如实供述各自罪行。

原审法院认为，郑勇明、黄洁忠、郑晓东、蔡晓生身为银行的工作人员，违反国家规定发放贷款，造成特别重大损失；金东阳身为银行的工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为均已构成违法发放贷款罪。郑勇明犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳，另黄洁忠等人分别被判处有期徒刑15~24个月不等。

值得注意的是，一审判决宣告后，郑勇明上诉及其辩护人辩护，提出本案是以单位名义作出，违法所得也归单位所有，应认定为单位犯罪等。

最终，揭阳市中级人民法院认为原审判决认定事实清楚，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，原判量刑并无不当，应予维持。

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