分工合作“套路贷” “躺赚”团伙栽跟头 揭阳市警方成功打掉一诈骗团伙，涉案金额170万元

近日，揭阳市公安机关经过缜密侦查、循迹追踪，将一个以虚假广告诱使被害人贷款，再利用一系列私下操作将被害人贷款骗走的“套路贷”诈骗犯罪团伙连根拔起，抓获以胡某琳、江某等人为首的犯罪嫌疑人7人，冻结银行账户37个，扣押别克汽车1辆，初步查证涉案受害人共63人，涉案金额共170万元。

□记者 潘彬彬 通讯员 陈文庆

接警出击，循迹牵出诈骗团伙

8月31日，市民陈先生向警方报警求助，称其在揭东经济开发区一酒店里，被一微信好友拿其银行卡申请网贷，怀疑自己被诈骗了。

接报后，市公安局揭东分局立即落实刑警大队介入调查，发现陈先生在其微信好友谢某芝操作提现的过程中存在被“套路”诈骗的重大嫌疑，9月1日，谢某芝（男，揭东区人）即被警方依法刑事拘留。经进一步研判分析，警方发现这并不是一起简单的诈骗案件，在犯罪嫌疑人谢某芝背后还有一个层级分明、分工明确的“套路贷”诈骗团伙。

10月31日，市公安局扫黑办牵头揭阳、揭东两级公安刑警、网警部门和派出所等单位对该案进行分析，并由揭东公安分局成立专案组进行深度经营，迅速查清该“套路贷”诈骗团伙的架构、分工、资金往来等情况和团伙主要成员身份。

网贷被“套”，稀里糊涂背债务

经查，自2019年7月份开始，谢某芝在“上线”胡某琳和江某的指使下，按照事先策划好的“套路”对多名受害者进行贷款诈骗。

诈骗过程中，谢某芝声称能够帮助被害人“免抵押、免还款、无风险”地赚取网贷平台的套现费，或者能帮助其提高信用额度，以此为由收集被害人的身份信息。随后，谢某芝一面将身份信息发送给“上线”胡某琳或江某，一面指导被害人在自己手机上下载安装“借贷宝”手机APP借贷平台，用被害人手机在网贷平台上进行注册和申请贷款。随后，谢某芝私下联合放款人邹某等人扣除被害人30%的利息，余下的贷款再发放到被害人的微信上，之后谢某芝又将贷款转至胡某琳或江某等上线处，再将被害人手机上的“借贷宝”软件和微信好友、聊天记录一并删除。

在整个过程中，被害人并未取得平台的贷款金额，其个人身份被谢某芝私自利用操作贷款，稀里糊涂地承担贷款债务。

多地追踪，涉案人员相继落网

经过缜密侦查，办案民警迅速摸清该诈骗犯罪团伙成员的落脚点，并制定分级收网、全链条打击方案，只待抓捕时机成熟即迅速出击，将其一网打尽。

近日，办案民警先后在广河高速公路梅州五华棉洋服务区、广州番禺石碁镇南浦村金丰宾馆、揭东区曲溪街道云南村、榕城区梅云街道圩场路、榕城区金城步行街、空港经济区炮台镇新寨村等地将涉嫌诈骗的江某（男，揭东区人）、胡某琳（女，宁夏银川兴庆区人）等7名犯罪嫌疑人抓获归案。

经审讯，犯罪嫌疑人胡某琳、江某供认其自2019年7月份开始在揭阳、佛山、深圳、珠海等地实施诈骗的犯罪事实。经警方初步查证，涉案受害人共63人，涉案金额约170万元。

目前，犯罪嫌疑人江某、胡某琳等7名犯罪嫌疑人已被揭东公安分局依法刑事拘留，案件正在加紧办理中。

新闻推荐

交警部门约谈揭阳市一批网约车平台公司 督促网约车运营须严守安全底线

本报讯（记者潘彬彬通讯员杨小东）随着互联网技术的发展，网约车平台相继兴起，而网约车以其方便快捷、价格低廉等特点深受市...