惠州建行阻止一起企业异常开户事件
近日，建行惠州响水河支行阻止了一起涉嫌虚假注册单位异常开户事件，有效防范了出借账户的风险。
当天，客户柯女士和一名年轻女子前来该支行申请开立对公账户。柜面人员按流程与柯女士核实开户意愿时，她迟疑不答，在工作人员再三追问下才支支吾吾说是经商的儿子让她开的。考虑到柯女士年纪较大，无明确开户意愿并存在他人操控账户的风险，受理柜员马上警惕起来。
随后，前台主管杨纪纳进一步询问柯女士预开户企业的相关信息，但她对企业具体住址、经营范围、开业时间等信息一概不知。此时，和柯女士一同前来的年轻女子立即将手机递给她，示意她按照手机屏幕上的信息提示来回答。杨纪纳随即让柜员登录银政e路通平台核实企业情况，核查发现柯女士同时是某五金商行和博罗某建材贸易部两家公司的法人。
鉴于这些情况，并结合以往的经验，营运主管和经办柜员怀疑企业以挂名法人虚假开户，存在涉嫌可疑交易等违规风险，便告知柯女士因无法核实企业信息和开户意愿，拒绝其开户申请，同时向她普及利用虚假信息开立银行账户的危害及相关惩戒措施。
惠州建行提醒，在利益的驱使下，无论是个人账户还是对公账户，出租、出借、出售账户的行为都不少见，使得犯罪分子有机可乘。建行惠州响水河支行工作人员坚守合规底线，成功阻止了异常开户事件，有效防范了风险案件的发生。
撰文：刘光明宝黄志勇
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