建行惠州中兴北路支行 严格审查识破企业异常开户
近日，一名男性客户来到建行惠州中兴北路支行，要求开立对公账户。客户经理按照开户核实流程上门核实，发现客户注册地址和经营地址不是同一处，经营地址挂着临时招牌，客户经理出于职业敏感觉得可疑，遂回到网点与营运主管做进一步核实。营运主管询问客户开立对公账户的用途及公司地址、公司经营范围、该客户现居住址时，客户对公司的经营范围是什么，客户能准确回答，但询问经营地址时，客户仅笼统回答“惠州大亚湾”，且含糊其辞。营运主管跟客户再次确认，客户神情异常紧张起来。营运主管察觉到异常，询问法人经营场所装修情况，包括是否已经开始营业、经营规模以及员工数量，法人表示未正式营业，未聘请员工，但是根据客户经理上门核实的照片，明显看出办公场所是装修完好，电脑配备，并且有人员上班。
经营运主管再三询问，法人终于承认目前公司并没有实际经营地，营业执照上的地址是与其他公司共用同一地址，且注册该公司并非法人自己经营。得知情况，营运主管告知客户，无实际经营地，且非法人实际经营，无法开立账户。
当前，全国各地均出现疑似不法分子大量恶意注册企业后申请开立企业银行结算账户，涉嫌买卖银行账户后用于典型网络诈骗、网络赌博、洗钱、传销等非法活动，存在极大风险隐患。建行中兴北路支行员工加强尽职调查工作，严格遵循“了解你的客户”“了解你的业务”“尽职调查”三原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，认真了解客户开户的真实背景、开户目的，及时发现异常，防范了虚假开户和出借账户风险。
惠州日报记者刘乙端
通讯员温远梅 罗燕平
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