惠州农行协助公安机关追回被骗资金约185万元 惠州市电信网络诈骗涉案资金返还仪式近日举行
惠州市电信网络诈骗涉案资金返还仪式。 本报记者郭亮平 摄
农行工作人员在华贸购物中心宣传预防网络诈骗知识。本报记者郭亮平 摄
①农行员工接受采访。
②向市民宣传防电信诈骗知识。
③惠州农行的反诈骗宣传吸引市民关注。
④返还仪式现场。
⑤惠州农行工作人员向市民宣传预防网络诈骗知识。本报记者郭亮平 摄
1月31日，惠州市电信网络诈骗涉案资金返还仪式在华贸购物中心举行，20名受骗群众收到了被骗返还资金，共计330多万元。据悉，本次活动由市公安局、中国人民银行惠州市中心支行等联合主办，旨在表明公安机关、金融机构和通讯业联手防范打击电信网络诈骗，共同维护群众和企业利益的坚定决心和鲜明态度。在20笔返还资金中，金额最大的一笔高达100万元，协助公安成功拦截这笔被骗资金的是惠州农行。惠州农行此次协助公安机关共追回7笔被骗资金，合计约185万元，有力维护客户的合法权益，打击了犯罪分子的嚣张气焰。
案件回放
接警不足2小时止付资金百万元
“意识到被骗之后，我第一时间报案了，但是我真的没有想到能够拿回这笔钱。”在返还仪式现场，得知自己将拿到100万元返还资金的受害群众罗女士激动不已，“真的非常感谢警方与银行！”为此，罗女士还专门向惠州农业银行赠送了 “贴心服务、资金卫士”的锦旗。
那么，罗女士是怎么落入电信诈骗圈套的呢？警方与银行又是如何追回这笔被骗资金的呢？
据罗女士介绍，2016年2月份，她收到一个陌生邮件，对方自称是美国人，想和她交朋友。此后，罗女士便常常与他在QQ邮件交谈。在获取罗女士信任后，他自称需要由事主代领130万美金的奖金，并以此为由多次诈骗罗女士汇款。在去年9月15日11时30分，罗女士又将100万余元汇入到他指定的银行卡，但换来的却是他的威胁恐吓，这时罗女士才意识到自己上当了，并在家人的陪同下报了警。
惠州市打击治理电信网络新型违法犯罪中心 （以下简称市反诈骗中心）接到报警时，已是中午下班时间，但是警情不能等，第一时间启动应急处置机制。由于被骗资金已转入了农业银行卡内，警方便立即联合惠州农行的坐席人员对涉案账号进行追查。“接到刑警队通知时，我已经下班，但是我立即返回反诈骗中心登录我行JICS系统，查询那个收款账户，发现账户内有余额100多万元，于是立即对该账户作了紧急止付。”市反诈骗中心惠州农业银行反诈专员林秀凤介绍说。
事实上，正是由于惠州农行的紧密配合，市公安局工作人员由这个账户顺藤摸瓜，找到了嫌疑人的二级、三级、四级分赃账户，共冻结被骗资金290多万元。
农行行动
一年来累计止付诈骗金额779万元
据悉，在此次返还仪式上，惠州农行共返还7笔被骗资金约185万元。据了解，如此卓有成效的反诈骗成果，主要源自农业银行独有的司法查询控制系统（JICS系统）。
“惠州农行将全行司法查询控制系统（JICS系统）的端口专门设置在了市反诈骗中心，并安排了反诈专员配合公安机关的工作，真正实现了在"在一地查全行"，实现了与警方的快速联动、快速止付。”惠州农行相关负责人介绍道，“不仅如此，我行还与市公安局、其他商业银行、三大通信运营商等多部门联合组成了反诈骗中心群，协助警方快速处理警情。”
据悉，自市反诈骗中心于2016年12月份运营以来，惠州农行协助公安机关处理诈骗有效警情650宗，累计止付涉案金额779万元。
除此之外，惠州农行还积极采取多种措施，加大与市公安局、人民银行之间的协调配合,共同构建防范电信网络诈骗的壁垒。例如，在营业区域及自助设备区显著位置张贴防范电信网络诈骗宣传海报，开展进社区、进学校、进工厂、进乡村等户外公益宣传活动，向公众介绍防范电信网络诈骗的方法和措施，提高人民群众风险防范意识。在日常工作中，营业网点员工遇到客户向陌生人汇款时，会进行温馨风险提示，及时堵截诈骗案件发生，切实维护人民群众的财产权益，履行银行应尽的社会责任。
创新监测手段助力金融市场健康稳定
事实上，在反诈骗工作成效卓著的同时，惠州农行还创新风险识别模式，自主研发了“客户行为图论识别系统”，并顺利上线投入使用。据悉，该系统利用数学相关理论开展甄别分析，有利于分析人员便捷定位资金流水中的关键账户，并快速准确定位重点可疑账户，有效提高了客户风险防范效率。同时，针对反洗钱、非法集资、电信诈骗等非法行为重点加大风险防控力度，2017年以来，该行全辖营业网点通过反洗钱工作机制防范相关风险事件169起，其中涉及电信诈骗案件39起，成功为客户挽回资金损失105.3万元。由于相关风险防范措施有力，并协助了公安部门破获相关案件，该行的反洗钱情报分析工作2016年、2017年连续两年获得中国人民银行惠州市中心支行表扬，同时，连续两年荣获了中国人民银行惠州市中心支行反洗钱工作考核评级A级行称号。本组文/图（除署名外）本报记者张 培通讯员 林晓茹
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