配置家庭资产不妨按图索骥 “弘安杯”优秀理财案例评选，6份方案脱颖而出
来自惠州经济职业技术学院财经院的颜坤林、蒋明敏、高燕；中信银行的余健；太平人寿的张海波、黄育云、邹国珍获得“弘安杯”最佳理财方案奖。
9月10日上午，“弘安杯”2016年优秀理财案例评选活动决赛在惠州报业传媒集团全媒体产业基地举行，据悉，本活动由惠州市理财师协会和广东弘安资产管理有限公司联合主办，惠州报业传媒集团全媒体经营中心等单位协办，自7月正式启动海选后，引发了广大市民和金融界业内人士的关注。参赛题目分为重量级、轻量级2种类型、共3组案例，当天决赛共有6份理财方案脱颖而出，分获每组最佳理财方案奖和优秀理财方案奖。
值得关注的是，本次活动中的理财案例都非常具体且相对有代表性，市理财师协会会长袁怀志表示，这正是该活动的初衷：以点带面科普理财，让更多家庭能对号入座进行资产配置，同时选拔出一批综合能力强的优秀理财师，发挥表率作用、形成品牌效应，促进惠州市理财行业健康发展，并为独立理财师职业的诞生与发展积累社会基础。
现场
六组选手展风采，专业评委看门道
“尊敬的王先生，感谢您选择弘安资管的专业理财服务，下面将由我来为您详细讲解您的家庭理财规划报告书……”在“弘安杯”2016年优秀理财案例评选活动的决赛现场，来自保险、银行、证券、信托和惠州经济职业技术学院的六组选手齐聚一堂，分别以专业理财师的角色为大家讲解自己精心规划的理财方案，精彩表现让专业理财师评委和在场观众都拍案叫绝。
据了解，在日常生活中，不少消费者都认为理财规划就是简单的产品推介和资金分配，其实，一份专业的理财规划报告书包含了家庭基本情况、当前财务状况分析，客户风险属性界定，理财目标规划，风险告知，定期评估安排与免责声明等组成部分，尤其是理财目标规划，在量体裁衣的基础上，还需结合对当前市场的判断和对未来趋势的评估，通过专业测算后才能提供精准的资产配置建议，因此，对理财师而言是一个非常专业的考验。
本次活动的三组案例分别涉及美籍华人教授、连锁店女企业主和普通工薪三口之家，参赛选手根据客户普遍的心理需求——— “创富”、“守富”、“永富”为切入点，提供了以具体数据和时间节点为总结的理财规划方案。
值得提醒的是，每个人的财务状况和需求都处于变化中，即便是专业理财师所提供的方案，也需定期评估和调整。
意义
为“理财师+家庭”发展吹响前奏
“这是惠州金融史上的首次优秀理财案例评选，也是惠州个人理财行业发展的一个里程碑。”市理财师协会会长袁怀志指出，目前，惠州市民的理财需求日益增长，而优秀理财师的数量和质量仍存在差距，因此，市理财师协会一直以服务理财师、服务社会为宗旨，广泛培养取之有道、用之有法、理之有术的理财文化，致力实现 “理财，帮助生活更美好”的初衷。
市理财师协会副会长、广东弘安资产管理有限公司副总裁王昱表示，理财是一个长期的规划，而且如今市面上的理财工具和产品五花八门，如果仅靠直觉和习惯，很难真正达到理财的目的。“专业的事情需交给专业的人去做，作为专业理财师，我们有责任和义务去科普理财，为更多家庭提供理财服务，"弘安杯"优秀理财案例评选活动就是其中一个载体。”
袁怀志提到，该活动主要有两大目的：一是持续打造可对号入座的家庭理财案例，以点带面为大众提供参考价值；二是为理财师提供舞台，让综合能力强的优秀理财师脱颖而出，形成理财师品牌效应，从而引领一批专业理财规划人才更好地成长和发展，为“理财师+家庭”的专业模式发展吹响前奏。“在本次活动中我们看到很多惊喜与亮点，期待惠州的理财师更加积极更有担当，为惠州金融和个人职业生涯带来更多的精彩，为惠州人民带来更多的专业支持！”
文/图 本报记者周婷婷
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