培育理财专家形成品牌效应 惠州市理财师协会成立三周年，践行普惠金融结硕果
协会2周年纪念留影。
三载风雨，三载收获。惠州市理财师协会（以下简称“协会”）即将迎来三周岁生日，这标志着协会迈入了稳健发展期。三年来，市理财师协会以“服务理财师，服务社会”为宗旨，一步一个脚印,夯实了发展基础,立足于服务本土金融理财师成长、服务本土金融理财行业发展、服务市民理财需求，促进普惠金融，为加快提升金融理财整体服务能力和服务水平作出应有贡献。
打造本土创新金融服务平台
三个“一百”的目标宏大但并不遥远，这要依托于协会发起参与打造的两个金融行业的创新平台,广东弘安资产管理有限公司（简称“弘安资管”）和惠州腾盛互联网金融服务有限公司一站式综合理财服务平台。其中，弘安资管由惠州市理财师协会业内专家及北大、清华资本班优秀实业家联手发起组建，是一家以股权投资、并购重组、夹层投融资、对冲基金和财富管理为主要业务的综合性资产管理公司。目前已经创造了惠州本土金融机构的几个第一：是惠州首个综合性私募基金公司，发行首只契约性基金“弘安1号”，成功发行股票型基金—弘安卓越1号私募证券投资基金。据该公司董事长叶学文介绍，公司的主要服务对象为高净值客户，为这一群体的资产保值增值和产业资本的转型升级提供全方位的投资服务和一体化的投融资解决方案。
腾盛·爱财猫平台的服务对象则更为广泛，这一平台同样是由惠州市理财师协会发起，致力于将互联网技术与金融创新结合，为理财师与用户之间提供最便捷的一对一家庭理财服务支持。该公司总裁黄翔浩表示，腾盛·爱财猫以助力普惠金融，普及科学理财为发展方向，以推动“理财专业化、服务百姓化、方案定制化”为使命，致力于普惠性的个体综合理财问题的解决。
“我们希望通过腾盛·爱财猫平台引入 "家庭理财师"这一创新理念。”袁怀志说，“通过发展弘安资管和腾盛·爱财猫，扶优带强，促进本土金融服务业的发展与创新。”
服务理财师 服务社会
随着惠州经济快速增长，个人财富快速积累带来了日益增长的理财需求，国民财富呈现出规模增长与结构优化的明显优势，推动财富管理业务快速发展。然而，财富管理业务的快速发展，也伴随着风险的积累。特别是近年来投诉较多的销售误导、兑付风险甚至是集资诈骗等，使大众产生了“想理财，又怕理财”的矛盾心理。囿于惠州本土理财市场综合性的匮乏，部分高端客户流失到广州深圳等地，向外寻求资产配置方案。
在这种背景下，2013年9月，惠州市理财师协会成立。“市场亟需一批能够提供个性化、多元化、综合性财富管理服务的金融理财师队伍，但惠州金融理财师服务队伍的整体素质与广州深圳等先进同行相比仍存在较大差距。”惠州市理财师协会会长袁怀志认为，市场最需要的理财师应该是“独立且综合的第三方，站在全金融角度为客户提供客观而全面的理财规划”。
惠州市理财师协会是由从事金融理财工作或在金融理财岗位上拥有丰富经验、具有理财师资格证书的专业人士自愿组成的非营利性社会团体法人，以“服务理财师，服务社会”为宗旨，以“交流、提升、传播、引领”为使命，弘扬“取之有道，用之有法，理之有术”的理财文化。会员均是来自惠州本地银行、证券、保险等金融机构且具有多年从业经验的金融人士，同时还成立了专家顾问委员会，目前共组成了一百多人的会员队伍，其中理事成员30个，专家顾问41个，合作企业35个，同时推动成立广东弘安资产管理有限公司（简称“弘安资管”）和惠州腾盛互联网金融服务有限公司（简称“腾盛-爱财猫平台”）两大实体公司作为依靠和带动。
瞄准两个“一批”三个“一百”
“服务社会是协会的最终目的，而理财师是最关键载体。”因此，协会提出“三化”观点：即理财专业化，专业的事让专业的人去做；服务大众化，理财师队伍是为大众服务的；方案定制化，针对服务对象的理财需求，提供定制化的理财方案。
那么，如何实现“三化”呢？协会已经有了具体的五年规划，打造两个“一批”，三个“一百”：打造一批理财案例和理财专业人士；打造一批惠州的知名理财专家，让综合能力强的优秀专业人士脱颖而出，形成品牌效应。三个一百：培养扶持100个惠州理财师成为理财师职业化的核心推动力量；打造一个专业金融服务平台为100万个人提供理财咨询服务；打造一个专业引领的资本管理平台，规模达到100亿，引导一部分惠州资金升级为金融资本，分享资本收益的更好机会。
“协会现阶段着力打造理财师大赛和理财案例大赛，并取得了阶段性成果。”袁怀志介绍说，2015年，协会与惠州报业传媒集团携手成功举办首届理财师大赛，最终，评选出“十佳理财师”和5个优秀团体，树立理财规划师个人及相关企业的品牌形象，营造了良好的比学赶超氛围；2016年9月10日上午，“弘安杯”2016年优秀理财规划案例评选活动决赛在惠州报业传媒集团三楼会议室圆满落幕，旨在通过一批个性化的理财案例，让更多家庭能对号入座，科学做好资产配置。
“公益理财”进万家 协会在行动
服务社会是协会的最终目的，为实现“理财——— 帮助生活更美好”的社会价值，三年来，惠州市理财师协会努力践行普惠金融。
截至目前，市理财师协会已深入企业和社区，开展了30多场理财讲座，普及金融知识，指导市民科学理财、防范风险。
同时，该协会还与惠州经济学院财经学院金融系合作开设金融精英班，首届由50名有兴趣从事金融行业的学生组成，市理财师协会合作企业代表每周定期到学校授课，以后该模式还将扩展到其他高等院校，旨在培养本土金融后备军。
此外，该协会还于今年3月5日启动了“公益理财进万家”活动，通过协会搭建的线上理财APP等互联网平台，《惠州日报》“公益理财进万家”专栏，以及线下的“社区公益行、理财进万家”系列活动，为惠州市民提供免费的 “一对一”理财服务，私人订制专业的投资理财计划。
走过打基础的三年，协会即将步入稳步发展的阶段，袁怀志表示，“一抓协会自身管理，二抓理财师队伍和理财平台培育，三抓服务社会”是今后三年协会的工作重点。协会将努力处理好理财师与协会、协会与企业、协会与政府部门和其他商协会的协同发展关系，尽可能好地实现“同心共创 联手绽放”的共赢发展效果，真正担负起服务好会员、服务好行业、服务好社会的社会团体职责。
本组文/图 本报记者余雪芹
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