全方位规划助客户财富增值 专访惠州市理财师协会常务副会长、形象大使吴新婷：

吴新婷。

“惠州市理财师协会发起人之一、常务副会长、协会形象大使，全国十佳理财师、广东辖区最受欢迎证券投资顾问、惠州市金融金牌讲师、市最赞理财师……”来自联讯证券经纪业务管理总部的总经理助理吴新婷，担当着众多不同的角色与责任，每一份荣誉光环的背后，都凝聚着她的坚持努力付出、诠释着她的用心贴心服务。日前，记者对吴新婷理财师进行了专访，倾听她关于理财的心得与投融资职业的规划。

以理论加实践精准把握动态

吴新婷读金融学毕业以后一直在联讯证券工作至今，现已积累了15年丰富的投资理财的理论与实践经验，这也是她齐驱并进的“双驾马车”。一方面，她在专业领域不断为自己充电，先后通过了五门证券从业资格投资顾问考试，并取得国家理财规划师、经济师等职称。今年5月，吴新婷赴美国奥马哈亲历了2016“巴菲特股东大会”，在现场，她见到了世界首富比尔·盖茨，聆听了世界“股神”沃伦·巴菲特和查理·芒格的最新投资 “圣经”。她还去硅谷访问了谷歌、苹果、英特尔等世界500强高科技企业，并到纽约参观美国纳斯达克证券交易所，到纽交所、华尔街铜牛、哈顿摩根士丹利总部进行了交流学习，吸取世界顶级企业成功经验。这大概是很多金融界的“终极梦想”，然而，对吴新婷而言，这只是一个里程碑，她的脚步从未停止过。

另一方面，吴新婷始终坚持每日贴近市场，注重把握最新宏观经济形势、了解重要财经资讯，力求精准捕捉热点板块和分析板块个股。技术面与基本面的熟练综合运用起到了相辅相成、相得益彰的显著效果，在多年的实战经验中，吴新婷总能以独到的见解和敏锐的眼光精准把握股市动态，通过全方位的理财规划助力客户的财富保值增值。

为高净值人士科学配置资产

多年来，吴新婷服务了成千上万有理财需求的投资者，渐渐地，她也发现一个规律：专业的理财师需要通过横向和纵向帮助客户把理财和资产配置联系起来。

“曾经有一个千万资产的企业主找我理财，却只关注购买高收益的产品，并不关注投资风险。在为他做了真正完善的资产配置，进行了各种投资理财产品配置后，企业主的收益翻了几番，而且资产安全性也得到了保障。”吴新婷表示，这并不是个案，尤其是一些高净值人群，更需要专业人士帮助他们“钱生钱”。她介绍说，所谓资产配置，就是在多种不同的渠道之间做投资理财规划，包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划八大具体规划。此外，吴新婷还透露，现有财经平台邀请她开设了财经直播课程《新婷财富N次方》，她的座右铭是：以细心周到的服务、为您经营财富！吴新婷坚持为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案。

为了利用自己的专业知识帮助更多投资者理财，吴新婷还搭载“互联网+”快车，通过“吴新婷”个人公众号、微博、微信和QQ空间，每天为大家提供及时详细的投资理财知识和财经要闻的最新资讯。此外，她还热心社会活动并担任了惠州市惠城区工商联执行委员、惠州市仲裁委员会调解员、广东广播电视台财经广播频率（FM95.3）等多个广播电台的财经节目嘉宾和在线直播财经讲师，如今已培养了一批忠实的“粉丝”，其影响力也越来越大。

在资本市场高速发展的今天，吴新婷提倡专业的事要交给专业的理财师去做，因为选择哪些渠道、哪种方式甚至具体到每种产品所投资的比例都很重要。“未来我依然会努力为机构和投资者提供专业的集证券、基金、财富管理、资产管理、新股网下申购、股转系统、新三板、IPO上市辅导等投融资理财规划顾问，推动投融资项目、为各类投资者和中小企业解决投融资需求。”

文/图 本报记者周婷婷

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