“老师”遥控指挥 市民新开账户被银行劝阻 “魔术币”危险开户需谨慎
○本报讯记者张平通讯员张蓉蓉近日，一名约50岁的女性到交通银行河源分行网点匆忙申请开立借记卡，经柜台人员尽职调查后发现客户存在异常开户明显特征，随即进一步核查其开户真实用途，最终获知该客户是用来做“魔术币”（后经调查为凤凰魔术创业基金）投资使用，通过进一步询问客户有关“魔术币”的相关信息，客户无法清楚回答，神情紧张，并开始利用手机微信和电话联系他人。
根据这位开卡客户电话交谈内容，银行客服经理发现该客户称其所联系的几位联系人为“老师”，且几位“老师”口音明显为外省口音。客户为了证明其开卡用途，播放了几段“魔术币”微信群的语音，语音内容大致是让客户持身份证到交通银行开立I类借记卡，同时要开通网银、手机银行，等钱入账后不要马上查询余额，并提到现在“魔术币”收益较高，让客户尽快开卡。
此时，客服经理明显察觉到“魔术币”的真实性及合法性存在疑点，告知客户如果无法确定“魔术币”的真实性及合法性，银行无法为其开立个人借记卡，并建议客户与家人协商，或向公安机关求证后再选择是否要因“魔术币”开立银行卡。客户情绪激动，要求必须为其开卡。
交通银行河源分行客服经理对其耐心劝导，解释此类诈骗是不法分子利用客户贪利等心理用编织好的套路一步步骗取客户的信任，以不需客户存入资金即可获取利益为由，使之跳进不法分子设计好的圈套，达到盗取客户资金或信息的目的。最终，客户意识到可能上当受骗，不再要求开户。近期，交通银行河源分行又发现3位客户开户疑似用途为做“魔术币”投资，银行均耐心分析讲解并拒绝开户，为客户规避风险。
加强银行账户开户管理，不仅是银行防范外部风险渗透侵害的需要，也是履行社会责任的重要工作。交通银行河源分行严把开户关，从源头上堵截异常开户行为，遏制新开账户风险。
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