中国银行河源分行为您支招 提高警惕防范洗钱陷阱
为进一步增强社会公众的安全防范意识，保障公众资金安全，中国银行河源分行特别推出反洗钱系列案例教育，并附温馨提示，提醒广大市民防范洗钱陷阱，保护自身财物安全。
案例一：冒名开户事件
近日，一客户持“刘某”的身份证到某银行网点办理银行卡开户业务，柜员对客户身份证进行联网核查后发现，客户相貌与证件照片有明显差异，但客户表示为其本人证件。柜员经过认真核对，发现客户对其提供的身份证号码并不熟悉，且拒绝提供辅助证件进行佐证。据此，柜员判断这是一起企图冒用他人身份证件开户事件，拒绝为其办理该业务。
中国银行河源分行提示，当前，不法分子的欺诈手段层出不穷，银行网点作为案防的第一道防线和关口，应加强开户环节的管控，保障客户资金安全。一方面当您去银行办理业务时，工作人员可能会询问您的职业、电话、地址、年收入、款项来源等信息，请您积极配合提供真实信息，这是国家法律规定的义务与职责。另一方面，为避免他人盗用您的身份开立银行账户进行洗钱等犯罪活动，请妥善保管好自己的身份证件。到金融机构办理业务时，请出示本人有效身份证件并如实填写身份信息等，并主动配合进行身份识别。
案例二：出借银行卡事件
近日，客户凌某到银行某网点要求开立银行卡，柜员认真审核其身份证，并了解其工作单位和开户用途，客户自称在附近某建筑工地工作，老板要求他开立银行卡用于发放工资，并且要求统一密码。经了解，某建筑工地并未在该银行办理代发工资业务，且统一密码的要求不合常理，存在开立账户出借给他人使用的嫌疑，柜员马上中止了客户的开卡业务，并对客户进行风险提示。
中国银行河源分行温馨提示：广大市民如果出租或出借自己的账户、银行卡和U盾，一旦被不法分子用于洗钱等犯罪活动，就有可能面对由此引发的行政责任（罚款、没收违法所得）、民事责任（连带赔偿）、刑事责任等法律责任。为有效防范此类风险，银行机构会严格落实反洗钱法规政策要求，所以广大市民需要理性认识银行的反洗钱工作，主动配合开展客户身份识别和调查，自觉抵制洗钱和上游犯罪，提升自我保护意识。（邹力钟振新）
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什么是洗钱行为？
洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。通俗的说，就是将“黑钱”清洗为“白钱”的犯罪行为。
对犯洗钱罪的，根据我国刑法规定，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。
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