假借办理POS机偷梁换柱诈骗十余人

增城日报 2020-08-14 16:07

本报讯（记者黄丽萍通讯员增公宣）银行员工离职后做POS机代理，利用原客户关系拉业务，服务周到上门安装，暗中却偷梁换柱骗人钱财。近日，增城警方在开展“飓风2020”专项行动中，破获多宗以办理POS机为名实施诈骗的案件，抓获1名嫌疑人。

原银行职员假借办理POS机诈骗

6月份，在增城开商铺的郭女士想安装一台POS机，正好看到帮她办理信用卡的银行工作人员陈某发朋友圈代理POS机业务，于是主动联系陈某。陈某很快带着POS机上门安装，郭女士把自己的银行卡、身份证交给陈某办理绑定和开通。陈某当着郭女士的面操作好后，让她持卡试刷，并称“可以秒到账”“刷够15000元就可以免年费”。郭女士用自己名下的信用卡第一次刷卡1万多元，果然绑定POS机的银行卡很快就收到了该笔钱。之后陈某让郭女士再试一次，但郭女士这次刷卡2万多元却没有马上到账，陈某称刷卡失败，让郭女士第三次又刷了2万多元，且声称后台要再次审核信息，会出现延迟到账的情况，让郭女士放心。可郭女士后面两次刷卡共4万多元最终一去不返。

有同样遭遇的还有邓先生，他也是在银行办理POS机业务时认识了陈某，之后陈某再次找到邓先生推销一款“点数更低”的POS机，并提供上门开通服务，邓先生相当放心地把证件和银行卡交给陈某办理。陈某说POS机开通后需要试刷一笔15000元的信用卡消费，邓先生毫不犹豫地照办。这时陈某称注册信息没通过，要两个工作日才能到账，让邓先生回去等。可是两天后邓先生的钱款仍未到账，也联系不上陈某。邓先生找到银行投诉，这才得知陈某去年就已从该银行离职。

自知难逃法网投案自首

今年6月，增城警方陆续接到多名群众报警，称被一名陈姓银行职员在办理POS机业务期间“刷走”信用卡里的钱。接到报警后，增城警方立即展开调查，围绕事主提供的信息线索，逐一固定嫌疑人陈某的身份信息和犯罪证据。之后，警方致电陈某向其发出口头传唤，陈某自知作案猖獗难逃法网，于6月20日主动到公安机关投案自首。

经审查，陈某（男，27岁）供认，其从某商业银行信用卡中心离职后，利用在银行工作的履职经历和客户资源，以代理安装POS机为名，在帮事主装机的过程中，调包绑定自己的银行卡，或是直接调包已绑定自己银行卡的POS机供事主刷卡，进而诈骗事主钱财。

目前，陈某已被警方依法刑事拘留。警方已初步核实案件11宗，涉案金额约26万元。

用POS机恶意套现或是刷卡养卡违法

警方在调查中发现，部分事主办理POS机是为了刷信用卡套现或“养卡”，这本身就是非法的。

信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过虚假交易的手段，将信用卡信用额度内的资金，以现金交易的方式套取，同时又不支付银行提现费用，属违法行为。用信用卡套现一经发现，会被银行征信系统记入黑名单，影响日后个人贷款、银行卡申请等。此外，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，将以非法经营罪处罚。

警方提醒，POS机持有人应守法自律，使用POS机恶意套现或是刷卡养卡，是扰乱正常金融秩序的行为，国家法律法规命令禁止，情节严重的构成犯罪。而且这种“套钱”的方式，还可能使自己掉入诈骗陷阱。

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