认识洗钱活动 保护资金安全
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农行番禺支行提醒您
《中国人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒以下犯罪的犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而采取相关措施的行为。
洗钱的上游犯罪主要有：
（1）毒品犯罪；
（2）恐怖活动犯罪；
（3）黑社会性质的组织犯罪；
（4）走私犯罪；
（5）贪污贿赂犯罪；
（6）破坏金融管理秩序犯罪；
（7）金融诈骗犯罪。
洗钱的途径或方式主要有：
通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；
利用现金交易和发达的经济环境，掩护洗钱行为；
利用他人的账户提现，切断资金转移线索；
利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱；
通过购买房产进行洗钱；
通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；
通过虚假进出口贸易洗钱；
现金走私。
远离洗钱活动，农业银行提醒您：
（1）选择安全可靠的金融机构；
（2）主动配合金融机构进行身份识别；
（3）不要出租出借自己的身份证件；
（4）不要出租出借自己的账户、银行卡及网银安全介质；
（5）不要用自己的账户替他人提现；
（6）远离网络洗钱活动；
（7）勇于向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，维护社会金融秩序。
本版股评仅供参考
据此入市风险自担
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