骗子冒充“银行年检员”诱导转账东莞建行及时堵截被诈骗款项
“阮经理，我公司近期在工商局进行了公司名称变更，请问你们银行有说开展公司账户年检吗？”3月19日下午，建行东莞桥头支行大堂经理阮志鹏接到东莞市某通实业有限公司财务负责人的咨询电话。
“公司账户年检？”阮志鹏立刻警觉情况不对，细问得知该公司出纳当天中午接到电话，被人以账户年检的缘由，让其加入了一个QQ群，QQ群里的“某通老板沈先生”要求该出纳把268万元的合同款转至广西一个供应商的账户。
至此，阮志鹏确认这是一起诈骗事件，马上让公司财务负责人报警，同时即刻上报支行负责人。支行负责人迅速向分行部门反映并安排营运主管并查询某通公司的交易流水，发现对方账户是建行广西河池江北支行的一个对公账户，立刻对广西的这个账户交易流水进行查询，发现该账户已经出现两笔跨行转账至一个个人的账户。
“诈骗分子已经通过网银在转移资金，我们要跟诈骗分子抢时间。”在分行财会与营运管理部的指导下，桥头支行员工分工合作，迅速通过行内系统与广西河池江北支行取得联系，在快速确认身份后特事特办，第一时间将该账户网上银行渠道功能暂停。“账户还有189.9万元没有给转走！”看到账户已经暂停网上银行渠道后，在场的支行员工大大地松了一口气。
“诈骗分子之前通过网银转账至个人账户的方式转移了约70万元，我们要尽可能挽回客户的资金损失。”在分行财会与营运管理部的协助下，支行员工马不停蹄继续根据查询出来的嫌疑账户逐一排查，通过对一级账户、二级账户进行查询，发现被诈骗款分别流入涉及建行、工行、农行的个人账户，其中涉及建行的个人账户余额约为58.6万元。分行迅即协同公安机关对涉案建行账户进行紧急的单向冻结。至此，在分行财会与营运管理部和桥头支行的上下联动、紧密协作下，某通实业有限公司被诈骗的268万元被及时堵截追回约248.5万元。
随后，支行致电向正在报案进行笔录的某通公司财务负责人，告知其已经成功堵截了诈骗账户资金248.5万元，冷静下来配合警方把已经被诈骗分子转移到其他银行个人账户的资金及时冻结。
“太感谢你们了，幸亏建行员工业务水平精湛、办事高效，不然我们公司就损失大了。”某通公司财务负责人得知建行成功堵截追回了248.5万元后喜出望外。
据了解，在不法分子诈骗手段不断升级的新形势下，建行东莞市分行在持续加大防诈宣传教育力度同时，积极提升一线网点员工的反诈技能，全力保障客户的资金安全。今年一季度，分行累计堵截诈骗85例，其中堵截企业账户年检诈骗41例、个人电信诈骗44例，堵截金额接近千万元。
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防诈进行时之企业账户年检
伴随着银行对企业账户年检工作的开展，不法分子又从中嗅到了“商机”。2020年11月12日，东莞市反诈骗中心发出紧急提醒：近日警方发现，冒充公司老板诈骗手法出现“升级版”，诈骗团伙通过精心编制的剧本来诱导企业财务人员转账汇款：
第一步，骗子A冒充“银行年检员”，以对公账户年审为由要企业财务人员添加QQ/微信，并发送“法人授权委托书”；
第二步，财务人员被拉入QQ/微信群，群里有“老板、经理”（骗子B）等人，“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年间事宜，取得财务人员信任；
第三步，“老板”以扣缴税款、项目款、合同保证金、资金拆借等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下轻易转账，导致被骗。
对此，建行东莞市分行提醒各企业用户：
1.接到陌生来电不发慌，第一时间联系或前往开户行确认；
2.不添加不明人员微信/QQ，不向其线上提供企业资料，以免泄漏信息；
3.声称是银行人员可为企业线上代办并索取费用的，不可轻信；
4.声称要扣缴税款需要转账的，一定是已绑定的银行账户而非外部账户；
5.务必留存银行正规联系方式，以便不时之需；
6.如不慎被骗，请保留证据并报警。（周晓玲杨文）
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