数字货币诈骗套路多需要谨慎去防范
近年来，区块链技术和加密数字迅速崛起，数字货币也热潮不断，许多不法分子利用数字货币进行诈骗活动,诈骗的频率和复杂程度都有所增加，不少群众受骗上当。
数字货币常见的诈骗手法有哪些？
一是传销式数字货币诈骗。该手法是利用投资者希望在短期内获得高回报的心理，将后进投资者的资金给予最初投资者作为投资回报。如2016年破获的“万福币”特大网络传销案，其声称只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员，只等“万福币”价格上涨，一年收益率稳赚3倍左右，会员还能通过发展下线获得提成，并可层层提成，最低可获得下线会员交纳资金10%的提成，最高获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。最终，“万福币”骗取传销金超1.42亿元。
二是建立虚假的数字货币公司或项目筹集资金。该手法是通过创立新的虚假数字货币公司与看似合法的数字货币来进行ICO以迅速筹集资金。在筹集足够金额后，诈骗分子便逃之夭夭。如2018年美国一个名为Miroskii项目，号称是要基于区块链做分布式银行，让每个人真正拥有自己的资产，其整个团队身份涉嫌造假，共利用ICO诈取了83.3万美元。
三是构建不合法平台以假乱真。该手法是建立虚假的交易所、应用程序、钓鱼网站，这些虚假平台与现实中合法的平台的标志、网址或页面异常相似，用户难以分辨真假，达到以假乱真的效果。如2019年3月，一个名称为USDTER的钓鱼网站APP，以投资购买USDT数字币给予高回报为诱饵，在手机朋友圈和微信群中推广吸粉发展下线，导致一些不明真相的“玩币者”被骗，该钓鱼网站仅仅开通了13天就获得赃款300余万元。
四是诈取用户的重要私人信息。该手法是利用与比特币钱包或交易所的合法地址非常相似的邮件地址并采取各种方式渗透给接收者，诱导接收者输入其用户名与密码以获取数字货币账户相关私人信息，而后非法转移接收者的数字货币。如黑客假冒Bee团队向潜在的投资者发送了一封紧急的电子邮件，散播公司将与微软合作的新闻来说服以太币持用者加入ICO，邀请他们转移以太币钱包中的虚拟货币来购买BeeTokens，并提供以太币地址，等着受骗者上当，最终BeeTokenICO的参与者劫走了100多个ETH(以太币)。
如何防止数字货币诈骗？
一是树立正确的理财观念。天下没有免费的午餐，所谓“短期高收益”、“稳赚不赔”都是不法分子利用群众急于求成、不劳而获的投资心理来谋取利益，因而投资者要树立正确的理财观念，冷静地面对各种诱惑，提高辨别能力，对于有所怀疑的网站、邮件要拨打官方电话确认，有特殊情况及时报警求助。
二是提高防骗意识和能力。诈骗分子的手段越来越先进、多样和复杂，公众需要提高防骗意识和能力。首先，如果是被要求一定要邀请其他用户进入才能获得奖励的就很有可能是传销式诈骗，要谨慎对待；其次，有特殊邮件或短信需要填写私钥和密码等相关重要信息的一定要再三确认其网站的真实性和可靠性；最后，投资ICO前应先调查一下该项目是否有正当的档案和背景资料，核实ICO背后公司的合法性，研究该项目的创始人背景，如果团队信息并不对外公开，那么他们就有可能是骗局。
三是增强法律意识与扩大数字货币知识覆盖面。首先，投资者要清楚地了解数字货币相关投资概念和相关法律，不盲目相信他人,保护自己的私人信息不外露；其次，要多关注媒体新闻相关诈骗案例，以此为鉴，打破知识盲区，扩大数字货币的相关知识覆盖面，识破数字货币骗局，减少不必要损失。
(人民银行潮州市中心支行、建行潮州市分行宣)
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